Антиотмывочный закон существует уже 19 лет, но только в 2013 году банкам позволили закрывать счета клиентов, которые совершают подозрительные операции. Теперь обе стороны активно отстаивают свои права в суде. Рассмотрим некоторые тренды судебной практики

С июня 2019-го по июнь 2020 года в информационной системе «Картотека арбитражных дел» найдено 1705 постановлений по экономическим спорам, связанным с нарушением закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Среди споров есть разбирательства между банками, юрлицами и ИП. 

Причинами спора часто становятся необоснованная блокировка расчетных счетов и комиссия, удерживаемая за перевод остатка на счета в других банках. Закон № 115-ФЗ позволяет банкам отказывать в заключении договоров банковского счета, требовать у клиента подтверждающие документы по его операциям, замораживать операции или в одностороннем порядке расторгать договор банковского счета. Некоторые банки взимают повышенную комиссию за перевод остатка денежных средств в другой банк. Клиент может обжаловать комиссию или блокировку в суде. Такие разбирательства длятся годами, и практика показывает, что судьи в равной мере принимают решения как в пользу банка, так и клиента-юрлица. 

Что показывает судебная практика

Необоснованная комиссия при закрытии счета

Суть дела. Клиент (ИП) открыл расчетный счет в  банке. Спустя четыре месяца он подал заявление о закрытии счета...