Фиктивные кредиты

Для хищения вкладов путем оформления фиктивных кредитов злоумышленники подыскивают подставных физических лиц и юридических лиц, не ведущих реальной хозяйственной деятельности. Таким образом выдается большое количество заведомо невозвратных кредитов. Далее фирмы-однодневки или подставные лица передают заемные средства за вычетом процентов черным банкирам. Наибольший резонанс получило дело двух известных банков, в котором была реализована описанная схема. Действия участников были квалифицированы по ч. 4 ст. 160 УК РФ (растрата) и по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество). 

Нередко полученные по фиктивным займам денежные средства отмываются перед их непосредственной передачей банкиру. Тогда вменяется совокупность ст. 159 или 160 УК РФ и ст. 174.1 УК РФ. 

Справедливости ради стоит отметить, что далеко не всегда банкиры прибегают к указанной схеме в целях личного обогащения. Имеют место случаи, когда заемные средства по фиктивному договору используются руководителями банков, как ни парадоксально, для самого банка, например для вложения заемных средств в ценные активы. Тогда с юридической точки зрения какой-либо состав хищения отсутствует, вместо него топ-менеджеру вменяют ст. 165 УК РФ — причинение имущественного ущерба собственнику или иному владельцу имущества путем обмана или злоупотребления доверием, если совокупный размер переданных по фиктивным договорам денежных средств превысит 250 тыс. рублей.

Некоторые черные банкиры для вывода капитала...