Банковское обозрение (Б.О принт, BestPractice-онлайн (40 кейсов в год) + доступ к архиву FinLegal-онлайн)
FinLegal ( FinLegal (раз в полугодие) принт и онлайн (60 кейсов в год) + доступ к архиву (БанкНадзор)
Банковское обозрение
Описание номера
Деловой журнал «Банковское обозрение» представляет первый выпуск нового полугодового приложения «FINLEGAL» с кейсами по правовой и надзорной тематике. Изначально кейсы по судебной практике публиковались в журнале. С 2014 года они выделены в отдельное приложение и расширены по тематике. Рассматриваемые дела не ограничиваются только прецедентами в области судебных споров, а затрагивают все надзорные органы, помогают разобраться в законодательных актах по банковской тематике и как их применять на практике. В приложении рассматривается практика и самые интересные дела ЦБ РФ, Роспотребнадзора, ФАС, ФНС, Роскомнадзора, Росфинманиторинга, прокуратуры, а также свежие судебные прецеденты
Кредитные организации против Банка России, или Зыбкая надежда на победу в неравном бою
Правоприменительная практика свидетельствует о том, что если у кредитной организации отозвали лицензию, то у нее практически нет шансов эффективно противостоять воле Банка России в судебном порядке, несмотря на то что нарушение было незначительным. Но так было не всегда. Вспомним, как одному банку в 2015 году почти удалось доказать незаконность отзыва лицензии. Проанализируем, почему все же победа не состоялась и есть ли шансы переломить сложившуюся практику сегодня
Актуальные подходы ВС в отношении субсидиарной ответственности
Судебная практика идет по пути расширения круга контролирующих должника лиц, включая туда, например, наследников. Верховный Суд РФ относительно недавно в рамках рассмотренных дел сформировал правовые позиции, ограничивающие возможность привлечения топ-менеджеров банков к субсидиарной ответственности1. Расскажем, как новые тенденции судебной практики сказываются на действиях менеджеров банков, что им необходимо учитывать в своей работе
Продажа имущества на торгах: как экономически целесообразно формировать лоты
Спрос на финансово-экономические экспертизы при продаже имущества должников последнее время возрастает, а все из-за того, что стоимость и состав лотов часто не устраивают кредиторов, и им приходится через суд оспаривать порядок проведения торгов и, вообще, пристальнее обращать внимание на эту процедуру
Права дольщика при банкротстве застройщика: новая позиция В РФ открывает хорошие перспективы
При банкротстве застройщика законодательство предусматривает для дольщика право выбора: требовать либо квартиру, либо деньги. Во втором случае договор долевого участия расторгается, а денежные требования включаются в реестр требований кредиторов. При этом возможности передумать закон не предусматривает. Но жизнь, как мы знаем, гораздо многообразнее прописанных законодателем сценариев. Так, в одном из недавних дел ВС РФ, руководствуясь в том числе принципом экономической целесообразности, разъяснил, в каких случаях суды могут пойти навстречу передумавшему дольщику
Дело о заградительном тарифе: выбор Верховного Суда между двух зол
Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»1 сегодня является центральным элементом российской системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (ПОД/ФТ)
«Спасительные» позиции ВС в делах о субсидиарной ответственности
Последние пять лет количество решений о привлечении директоров и акционеров к субсидиарной ответственности стремительно растет. С каждым годом контролирующему лицу становится все сложнее и сложнее убедить суд в своей невиновности
Оспаривание аннуитетных платежей по кредитному договору в деле о банкротстве: способы защиты
В делах о банкротстве конкурсный управляющий оспаривает аннуитетные платежи по кре-диному договору как недействительные сделки, ссылаясь на предпочтительность удовле-творения требований банка. Об эффективных механизмах защиты интересов ответчика — в этой статье
Неправовые особенности работы с проблемными активами банков
Об основных особенностях управления проектами по работе с проблемными активам и ведения таких проектов. С одной стороны, они не имеют прямого отношения к работе юристов, но с другой стороны, прямо охватывают все soft компетенций, которые нужны не только руководителям проектов по работе с ПА, но и любому юристу
Кто ответит за предоставление кредита техническому заемщику?
Активно развивающийся «прокредиторский» подход в делах о банкротстве свел к минимуму шансы на защиту в спорах о привлечении к субсидиарной ответственности. Особенно это ощущается в делах о банкротстве кредитных организаций, где оппонентом является АСВ (далее — Агентство по страхованию вкладов). Установление судом факта кредитования лиц, являющихся техническими заемщиками, в большинстве случаев приводит к удовлетворению заявления управляющего о привлечении к субсидиарной ответственности лиц, одобривших заключение сделок. Доводы ответчиков о принятии решения в рамках многоступенчатой процедуры согласования и на основании заключения профильных подразделений банка судами не воспринимаются. На примере конкретных дел проследим эту тенденцию
Привлечение к уголовной ответственности руководителей банков
Почти в каждом случае отзыва лицензии у кредитной организации, независимо от ее причины, топ-менеджмент несет уголовную ответственность за то, что банк прекратил свое существование. Как правило, интерес правоохранителей связан с любым ухудшением финансового положения банка, но с точки зрения уголовного права важна не причина возбуждения уголовного дела, а наличие в действиях руководства признаков преступления. Рассказываем о наиболее популярных составах, по которым топ-менеджеров банков привлекают к уголовной ответственности
Уголовные риски при отзыве банковской лицензии
Статистика показывает, что в последние несколько лет ЦБ не так активно отзывает банковские лицензии, как в 2014-2018 годах, тем не менее, санация финансовых рынков продолжается. Разбереем наиболее распространенные основания для отзыва лицензии у банка, а также изучим потенциально возможные нарушения уголовного закона, которые могут быть связаны с отзывом лицензии
Обеспеченные требования в деле о банкротстве: особенности и подходы правоприменительной практики
Банкротства крупных заемщиков по кредитным договорам, как правило, связаны с большим количеством сообеспечителей (залогодателей, поручителей). Сообеспечители зачастую аффилированы с основным должником и являются солидарными
Взыскание банками антимонопольных убытков с операторов связи за СМС-рассылку: позиции судов
В 2017 году операторы связи повысили расценки на СМС-рассылки. ФАС России признала такие действия необоснованным и противоречащим антимонопольному законодательству. Некоторые банки посчитали, что в связи с необходимостью оплаты услуги СМС-рассылки по завышенным тарифам они вправе претендовать на возмещение убытков и обратились с требованием о взыскании разницы между расчетом стоимости отправленных СМС по цене, действовавшей до повышения тарифов в 2017 годк, и стоимостью, рассчитанной и уплаченной по завышенному тарифу. Что же из этого вышло?
