Антифрод (Antifraud) – это система сбора и анализа данных на основании заданных правил и алгоритмов, а также статистического анализа позволяющего определить уровень риска операции. В России опыт внедрения антифрод-систем почти отсутствует. Причина этому — высокая стоимость подобных решений и отсутствие (до недавних пор) ответственности банков по закону за потери клиентов от действий мошенников. Более распространены антифрод-системы, которые интегрированы с системами обработки платежей по пластиковым картам, поскольку они зачастую просто встроены в них. Вопрос разделения ответственности за мошенничество с пластиковыми картами более проработан, поскольку банки подчиняются правилам взаимодействия в системе платежей по пластиковым картам. Все больший интерес в последнее время у банков вызывают два типа систем, которые часто объединены в одном решении. Речь идет о системах «продвинутой» аутентификации и анализа транзакций.
Этап выбора антифрод-системы. Какие факторы учитывать
При  выборе системы важно учесть, на каких именно клиентов ориентирован банк, а также каков уровень текущих потерь, и рассчитать возможные потери от мошенничества. Системы, которые умеют проводить статистический анализ, довольно дорогие. Можно обойтись «меньшей кровью» и внедрить более простое решение. Все зависит от модели бизнеса и уровня потерь от мошенничества. Также важно понимать, что внедрение антифрод-системы не поможет немедленно уменьшить потери, поскольку система требует долгих и сложных...