Банковское обозрение

Финансовая сфера

  • ЦБ проинформировал МФО и СРО о методах проверки потенциальных заемщиков
09.01.2019
ЦБ проинформировал МФО и СРО о методах проверки потенциальных заемщиков

Банк России рекомендует осуществлять дополнительный контроль при оформлении онлайн-займов



Банк России опубликовал информационное письмо от 28.12.2018 № ИН-06-59/79, адресованное микрофинансовым организациям и СРО, объединяющим МФО, о методах проверки достоверности полученных от потенциальных заемщиков сведений. Рекомендовано, в частности:

• получение от потенциального заемщика сканированной копии паспорта (заверенной нотариально или собственноручной подписью заемщика, либо иным способом, определенным микрофинансовой организацией самостоятельно в своих внутренних документах);

• проверка действительности паспортных данных потенциального заемщика с использованием информационных сервисов, размещаемых на официальном сайте Главного управления по вопросам миграции Министерства внутренних дел Российской Федерации в сети «Интернет»;

• соотнесение фамилии и имени потенциального заемщика с указанными на банковской карте фамилией и именем физического лица – получателя средств;

• применение метода серии быстрых контрольных вопросов, непосредственно связанных с личными данными потенциального заемщика;

• направление потенциальным заемщиком личной фотографии/видео на фоне паспорта (вместе с паспортом);

• проверка данных, предоставленных потенциальным заемщиком, на их соответствие информации, содержащейся в кредитной истории потенциального заемщика, путем запроса в бюро кредитных историй.

В письме также отмечается, что получение микрофинансовыми организациями кредитного отчета потенциального заемщика без наличия согласия субъекта кредитной истории, подписанного надлежащей электронной подписью, является нарушением Федерального закона от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях», за которое предусмотрена административная ответственность.

Источник: Микроfinance+



Читайте наши лучшие материалы Яндекс. Дзен Телеграмм

Сейчас на главной