Отслеживая в рамках комплаенса процедуры инкассации ЦБ выявляет лидеров по обороту теневой наличности, отметил Полупанов. «Это прежде всего теневая розничная торговля. Ключевые торговые центры, конечно в большинстве своем работают в белую, но мы видим большой объем средств, который никак не проходит по счетам. В столице это прежде всего относится к ТЦ «Москва», ТК «Садовод» и ООО «Фуд-сити». Это ключевые операторы по обращению наличности. В месяц там проходит примерно до 600 миллиардов рублей, — заявил представитель финансового мегарегулятора. — Движения этих средств по банковским счетам мы не наблюдаем».

По словам Юрия Полупанова эти структуры стали пионерами и лидерами по предложению покупки криптовалют: «До 90 процентов их товаров имеют китайское происхождение. В результате большая часть выручки не инкассируется, а идет на приобретение криптовалют с моментальным выводом в Китай и обмене там на юани, для последующих расчетов». Как считает директор департамента ЦБ это нарушает нормы валютного контроля, а возможно и позволяет оставлять в стороне и таможенные процедуры.

Он заявил, что ЦБ накоплен большой объем информации по таким сделкам, как со стороны комплаенс-офицеров российских банков, так и от частных лиц. «Пришла пора направить его в правоохранительные органы, что мы и сделаем в ближайшее время», — заявил Юрий Полупанов.

Также он отметил, что в этих торговых точках Центробанк фиксирует большой объем обменных пунктов, которые не являются ни банками ни операционными кассами. «Просто стоят табло со световой индикацией и производится обмен валюты», — заявил Полупанов. Не менее рисковый на взгляд ЦБ и второй вариант обменников — «своеобразная франшиза» со стороны небольших банков, которые предоставляют свои реквизиты для сторонних «операционных касс». В таких кассах подавляющее большинство обменных операций также идет в черную. «Объем по официальной отчетности не совпадает на порядки с имеющейся у нас статистикой, — сообщил Ю. Полупанов. — С начала года мы уже отозвали несколько лицензий у таких банков, и призываем отказаться от этой практики те банки, что ее еще продолжают.

При этом Юрий Полупанов заявил, что как таковая криптовалюта не несет в себе рисков. «Главная зона риска — это правовая неурегулированность самого понятия», — считает он и призвал на данный момент ориентироваться на официальные обзоры ЦБ по рисковым операциям, которые регулярно выходят на сайте мегарегулятора.