Банковское обозрение (Б.О принт, BestPractice-онлайн (40 кейсов в год) + доступ к архиву FinLegal-онлайн)
FinLegal ( FinLegal (раз в полугодие) принт и онлайн (60 кейсов в год) + доступ к архиву (БанкНадзор)
Крупные игроки форекс-рынка привлекают средства российских клиентов через иностранные компании
Как сообщают «Известия», три форекс-дилера, лишенные лицензии ЦБ в декабре 2018 года ЦБ из-за неоднократных нарушений законодательства, продолжают работу в России — это «Альпари Форекс» (бренд Alpari), «Форекс Клуб» (Forex Club), «Фикс Трейд» (Instaforex).
По информации издания, деньги с карты российского банка можно перевести на счет дилера через онлайн-кабинет, компании проводят рекламные кампании в интернете, ведут обзвон клиентов, развивают аккаунты в соцсетях.
На запрос «Известий», в Банке России сообщили о том, что компании ведут свою деятельность через иностранные организации с похожими названиями, а они неподконтрольны регулятору.
В Alpari заявили о наблюдаемом перетоке бывших клиентов «Альпари Форекс» в юрисдикцию союзной Белоруссии, в лицензированную Национальным банком Республики Беларусь компанию «Альпари Евразия».
Информационные материалы Forex Club на русском языке направлены на поддержание контактов с русскоязычными клиентами из стран СНГ, утверждают в компании.
В колл-центрах Alpari, Forex Club и Instaforex журналистам рассказали, что договоры с клиентами заключаются от лица иностранных юрлиц, не подпадающих под российское регулирование. Alpari и Forex Club зарегистрированы в Сент-Винсенте и Гренадинах, а Instaforex — на Британских Виргинских островах. Счета дилеров привязаны к иностранным банкам — Alpari сотрудничает с Ameriabank из Армении, а Forex Club и Instaforex пользуются сетью международных банков.
Офисов в России у форекс-компаний нет, работа с клиентами ведется из стран СНГ. Деньги из российских банков переводятся свободно. Только Сбербанк отклоняет платеж в пользу Alpari при переводе через мобильное приложение, но транзакция в браузере через интернет-банк проходит без ограничений. В свою очередь, Instaforex использует системы Forex Pay, Asia Pay и Accentpay, которые не вызывают вопросов у российских банков и платежных операторов.
Источник: «Известия»
Банки смогли преодолеть пик кризиса 2022 года весьма достойно, без существенных вливаний в банковскую отрасль для докапитализации. Участники рынка не раз отмечали, что меры ЦБ были своевременными и точными, но время их действия подошло к концу. На какие меры поддержки может рассчитывать финансовая отрасль в 2024 году?