По сообщению пресс-службы Банка России, с 24 февраля 2014 года отозваны лицензии на осуществление банковских операций у КБ «Сунжа» (Ингушетия) и КБ «РИнгкомбанк» (Ингушетия) в связи с неоднократным нарушением требований Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

«КБ «Сунжа» ООО проводилась высокорискованная кредитная политика и не создавались адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности. Кроме того, банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, и надлежащей идентификации своих клиентов. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение в крупных объемах сомнительных операций с наличными денежными средствами. Общий объем таких операций за 2013 год превысил 1,8 млрд рублей», — говорится в сообщении.

По словам регулятора, Русско-Ингушский Банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также был вовлечен в проведение сомнительных операций по выдаче наличных денежных средств клиентам — юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и со счетов физических лиц. Общий объем вышеуказанных операций за 2013 год составил около 6 млрд рублей. Банк не обеспечил соответствие Правил внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма требованиям Банка России, а также не направлял своевременно в уполномоченный орган сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю.

Банк «Сунжа» и РИнгкомбанк являются участниками системы страхования вкладов. По данным АСВ выплаты по страховому возмещению начнутся не позднее 10 марта 2014 года.