Рассмотрение судами требований аффилированных к должнику-банкроту лиц1 имеет ряд особенностей, оказывает влияние на очередность удовлетворения таких требований и соответственно на общее распределение конкурсной массы по итогам процедуры банкротства. Иногда суды сталкиваются с ситуацией, когда кредитор обладает статусом кредитной организации и способен, будучи крупным кредитором, оказывать влияние на деятельность должника. Рассмотрим все эти особенности и возможные негативные последствия для банка, возникающие вследствие его контроля над должником, и возможные негативные последствия. 

Включение задолженности перед аффилированным по отношению к должнику банка в реестр требований кредиторов должника

При разрешении вопросов, связанных с установлением требований банков в реестре требований кредиторов должников-заемщиков, суды разграничивают ситуации, при которых контроль банка над деятельностью заемщика носит обеспечительный характер, и ситуации, при которых изначально финансирование выдавалось именно в связи с контролем банка над заемщиком (например, при наличии у них общего бенефициара).

Таким образом, выдача кредита может быть обусловлена аффилированностью заемщика и банка, однако возможна и обратная ситуация, при которой приобретение некой степени контроля банка над заемщиком возникает вследствие кредитования. 

От природы отношений банка и заемщика и от того, на каких условиях изначально заключались кредитные сделки, зависит правовая квалификация требования банка...