Одно из последствий реформы законодательсва о банкротстве в части ответственности контролирующих должников лиц — расширение круга тех, кого арбитражные управляющие и кредиторы пытаются привлечь к ответственности (субсидиарной ответственности или ответственности в виде возмещения убытков). Банки компаний-банкротов все чаще попадают в круг лиц, находящихся под пристальным вниманием со стороны иных участников банкротных кейсов, заинтересованных в максимальном удовлетворении требований. При каких условиях риски ответственности банка по долгам заемщиков, залогодателей и поручителей перед другими кредиторами существенны и что делать банку, чтобы эффективно управлять данными рисками? 

Банк — контролирующее лицо?

Практика показывает, что любые сделки банка, совершенные с компанией, в отношении которой впоследствии было возбуждено дело о банкротстве, могут нести в себе риски. В первую очередь под особым контролем будут сделки, совершенные незадолго до начала дела о банкротстве.

При этом привлечь внимание кредиторов и конкурсных управляющих могут как операции по выдаче кредитов и получению платежей по кредитному договору1, так и взаимоотношения банка с залогодателями и поручителями (если в банкротство ушли они)2, а также уступка банком прав требования к компании-банкроту компании группы3 и другие обычные банковские сделки. 

Кредиторы и арбитражные управляющие, утверждая, что банки являются контролирующими лицами, должны ответить за убытки, ставят банкам в вину, к примеру,...