Банковское обозрение (Б.О принт, BestPractice-онлайн (40 кейсов в год) + доступ к архиву FinLegal-онлайн)
FinLegal ( FinLegal (раз в полугодие) принт и онлайн (60 кейсов в год) + доступ к архиву (БанкНадзор)
Банковское обозрение
Описание номера
Деловой журнал «Банковское обозрение» представляет первый выпуск нового полугодового приложения «FINLEGAL» с кейсами по правовой и надзорной тематике. Изначально кейсы по судебной практике публиковались в журнале. С 2014 года они выделены в отдельное приложение и расширены по тематике. Рассматриваемые дела не ограничиваются только прецедентами в области судебных споров, а затрагивают все надзорные органы, помогают разобраться в законодательных актах по банковской тематике и как их применять на практике. В приложении рассматривается практика и самые интересные дела ЦБ РФ, Роспотребнадзора, ФАС, ФНС, Роскомнадзора, Росфинманиторинга, прокуратуры, а также свежие судебные прецеденты
Финансово-экономическая экспертиза в делах о субсидиарной ответственности
На сегодняшний день Банком России и Агентством по страхованию вкладов подано множество исков к контролирующим лицам банков о привлечении их к субсидиарной ответственности. Все эти иски объединяет то, что у банков отозваны лицензии, они признаны банкротами, в них введено внешнее управление, в ходе которого было выявлено, что причиной финансового ухудшения и банкротства банка стали действия (бездействие) контролировавших его лиц1
Судебное финансирование в спорах со страховыми компаниями
Пандемия коронавируса стала причиной массового банкротства компаний малого и среднего бизнеса. Локдаун и другие ограничительные меры привели к тому, что тысячи коммерческих организаций не смогли исполнить свои обязательства по заключенным договорам. Предприниматели начали подавать коллективные иски к страховщикам, привлекая судебных инвесторов
Контролирующие лица: регуляторный аспект
Регулирование финансового сектора стремительно развивается на протяжении последних 20 лет. Особое внимание стоит уделить подходам, которые регулятор использует для обеспечения прозрачности структуры собственности финансовых организаций: с развитием законодательства методы регулирования сначала распространялись на кредитные организации, а затем охватили и весь финансовый сектор. Проанализируем законодательное регулирование в динамике, противоречия, кот проявляются в результате различий в регулировании деятельности разного рода организаций и финансовых рынков
Лимит расходов арбитражного управляющего: проблемы правового регулирования
По общему правилу при исполнении обязанностей арбитражным управляющим, его расходы ограничены определенным лимитом, который зависит от балансовой стоимости активов должника. Но при банкротстве кредитных организаций предусмотрен специальный порядок установления лимита расходов. При этом в правовом регулировании данного вопроса не все так просто
Неприятные сюрпризы дополнительной квалификации в налоговых преступлениях
В 2015 году, когда законодатель предпринимал попытки по ужесточению наказания за неправомерный оборот средств платежей, мало кто предполагал, что подобная инициатива станет очередной лазейкой для недобросовестных предпринимателей и правоохранителей. Прошло больше пяти лет с последней редакции, поэтому можно подвести промежуточные итоги: чем обернулись «благие намерения» законодателя и как ст. 187 УК РФ стала дополнительным инструментом давления на бизнес
Судебное финансирование. Успешные кейсы АСВ
В России для развития судебного финансирования по-прежнему сохраняются некоторые препятствия1. Но это вовсе не означает, что оно не имеет перспектив и не используется в правоприменительной практике. В финансовом секторе данный инструмент очень популярен. Рассмотрим несколько дел, в которых в качестве истца выступало АСВ. Во всех случаях долги были успешно взысканы как раз с привлечением судебных инвесторов
Как члену совета директоров банка выиграть спор о субсидиарной ответственности
В делах о банкротстве банков Агентство по страхованию вкладов (далее — АСВ) совершает массу действий, чтобы вернуть активы и рассчитаться с кредиторами и вкладчиками. Но часто этих средств оказывается недостаточно и у банка остается большая финансовая брешь. Чтобы ее залатать, в ход идет тяжелая артиллерия — требования о привлечении к субсидиарной ответственности контролирующих лиц, среди которых председатели, члены правления и совета директоров, акционеры и бенефициары. Расскажем, как члену совета директоров (далее — СД) защищаться от вменяемой ему субсидиарной ответственности. При этом не будем акцентировать внимание на общих моментах стратегии защиты, а сконцентрируемся на особенностях, присущих именно защите членов СД. Все рекомендации основаны на личном профессиональном опыте1.
Операции без согласия клиента банка: практика по предотвращению
В последние годы число несанкционированных операций в сфере безналичных расчетов стремительно растет. Попробуем разобраться, насколько эффективен разработанный на законодательном уровне механизм, призванный предотвращать операции по переводу денежных средств, совершаемых без согласия клиента, и как он отражается на судебной практике
Как работать с проблемными активами?
В последнее время у многих предпринимателей хромает платежная дисциплина. На то есть объективные экономические причины, которые осложняют и исполнение обязательств, и правовую работу с должниками. Расскажем, как действовать, чтобы эта работа в современных условиях была эффективной
Разрешение споров в Межведомственной комиссии
В рамках ПОД/ФТ банки активно применяют меры внутреннего контроля, из-за которых о сомнительной, по мнению банка, операции становится известно всем банкам страны, а клиент попадает в черный список. Законодательством же предусмотрен механизм реабилитации для таких клиентов, один из этапов которого — разрешение спора между клиентом и банком Межведомственной комиссией при Банке России
Наследование субсидиарной ответственности лиц, контролирующих должника
Год назад Верховный Суд РФ изменил подходы судов к вопросу о возможности перехода по наследству субсидиарной ответственности лиц, контролирующих должника. Теперь обязанность возместить кредиторам убытки, возникающая в результате привлечения к субсидиарной ответственности, не является неразрывно связанной с личностью наследодателя. Поэтому она может быть исполнена за счет имущества умершего его наследником1. Аналогично обстоит дело с требованиями о привлечении к субсидиарной ответственности. Однако по данной теме по-прежнему остается множество вопросов. На примерах из практики проанализируем их.
Субсидиарная ответственность членов совета директоров
Привлечение к субсидиарной ответственности членов совета директоров уже давно стало предметом рассмотрения судами, но в 2020 году впервые вопрос о привлечении к ответственности данных лиц встал перед Верховным Судом РФ, который в своем Определении от 22.06.2020 № 307-ЭС19-18723(2,3) дал существенные разъяснения
Реализация прав требования с дисконтом: налоговыe риски
Зачастую права требования займодавца к должнику передаются третьему лицу с определенной скидкой (дисконтом) в силу различных обстоятельств. Необходимо понимать, что уступка права требования (цессия), как практически любая хозяйственная операция, влечет за собой определенные налоговые последствия, а в случае с уступкой прав требования может служить причиной возникновения серьезных налоговых рисков для передающей стороны. Что это за риски и как их предотвратить?
ВС РФ о прекращении договора поручительства
Если процентная ставка меняется без согласия поручителя, то он будет отвечать перед кредитором на первоначальных условиях обеспечительного обязательства. Такое разъяснение дал ВС РФ в Определении в по делу № 18-КГ20-6 от 21 апреля 2020 года. Но так высшая инстанция полагала не всегда. Чем на этот раз она мотивировала свое решение и почему позиции нижестоящих судов по данному делу разошлись?
