Банковское обозрение (Б.О принт, BestPractice-онлайн (40 кейсов в год) + доступ к архиву FinLegal-онлайн)
FinLegal ( FinLegal (раз в полугодие) принт и онлайн (60 кейсов в год) + доступ к архиву (БанкНадзор)
Банковское обозрение
Описание номера
Деловой журнал «Банковское обозрение» представляет первый выпуск нового полугодового приложения «FINLEGAL» с кейсами по правовой и надзорной тематике. Изначально кейсы по судебной практике публиковались в журнале. С 2014 года они выделены в отдельное приложение и расширены по тематике. Рассматриваемые дела не ограничиваются только прецедентами в области судебных споров, а затрагивают все надзорные органы, помогают разобраться в законодательных актах по банковской тематике и как их применять на практике. В приложении рассматривается практика и самые интересные дела ЦБ РФ, Роспотребнадзора, ФАС, ФНС, Роскомнадзора, Росфинманиторинга, прокуратуры, а также свежие судебные прецеденты
ВС РФ о прекращении договора поручительства
Если процентная ставка меняется без согласия поручителя, то он будет отвечать перед кредитором на первоначальных условиях обеспечительного обязательства. Такое разъяснение дал ВС РФ в Определении в по делу № 18-КГ20-6 от 21 апреля 2020 года. Но так высшая инстанция полагала не всегда. Чем на этот раз она мотивировала свое решение и почему позиции нижестоящих судов по данному делу разошлись?
Яркие дела ВС РФ 2020 года с участием банков
Оспаривание сделок, совершенных накануне банкротства, включение в реестр кредиторов, оспаривание решений о ликвидации, преимущества залоговых кредиторов, продавливание дружественного управляющего, корректировка кредитных соглашений. Это далеко не полный перечень предметов споров, в которых участвовали банки в ушедшем году. Представляем подборку наиболее значимых дел, которые рассматривала экономическая коллегия и Президиум ВС РФ. Выводы, прозвучавшие в решениях, помогут сориентироваться в трендах судебной практики и дадут возможность спроецировать их на ваши обстоятельства в случае необходимости
История одного банкротства: старые ошибки и новые позиции
В последнее время из-за моды на привлечение к субсидиарной ответственности стала наблюдаться тенденция необоснованного привлечения к ней. В рамках этой проблемы заслуживает внимания один из споров (дело о банкротстве ООО «Егорье»)1, в котором ВС РФ в очередной раз указал нижестоящим судам на ошибки и необходимость более тщательно исследовать обстоятельства, которые привели к банкротству должника. В решении по данному делу Верховный Суд озвучил ряд новых позиций, что может оказать позитивное влияние на дальнейшее формирование практики
Финансово-экономическая экспертиза в делах о субсидиарной ответственности
На сегодняшний день Банком России и Агентством по страхованию вкладов подано множество исков к контролирующим лицам банков о привлечении их к субсидиарной ответственности. Все эти иски объединяет то, что у банков отозваны лицензии, они признаны банкротами, в них введено внешнее управление, в ходе которого было выявлено, что причиной финансового ухудшения и банкротства банка стали действия (бездействие) контролировавших его лиц1
Неприятные сюрпризы дополнительной квалификации в налоговых преступлениях
В 2015 году, когда законодатель предпринимал попытки по ужесточению наказания за неправомерный оборот средств платежей, мало кто предполагал, что подобная инициатива станет очередной лазейкой для недобросовестных предпринимателей и правоохранителей. Прошло больше пяти лет с последней редакции, поэтому можно подвести промежуточные итоги: чем обернулись «благие намерения» законодателя и как ст. 187 УК РФ стала дополнительным инструментом давления на бизнес
Контролирующие лица: регуляторный аспект
Регулирование финансового сектора стремительно развивается на протяжении последних 20 лет. Особое внимание стоит уделить подходам, которые регулятор использует для обеспечения прозрачности структуры собственности финансовых организаций: с развитием законодательства методы регулирования сначала распространялись на кредитные организации, а затем охватили и весь финансовый сектор. Проанализируем законодательное регулирование в динамике, противоречия, кот проявляются в результате различий в регулировании деятельности разного рода организаций и финансовых рынков
Как работать с проблемными активами?
В последнее время у многих предпринимателей хромает платежная дисциплина. На то есть объективные экономические причины, которые осложняют и исполнение обязательств, и правовую работу с должниками. Расскажем, как действовать, чтобы эта работа в современных условиях была эффективной
Как члену совета директоров банка выиграть спор о субсидиарной ответственности
В делах о банкротстве банков Агентство по страхованию вкладов (далее — АСВ) совершает массу действий, чтобы вернуть активы и рассчитаться с кредиторами и вкладчиками. Но часто этих средств оказывается недостаточно и у банка остается большая финансовая брешь. Чтобы ее залатать, в ход идет тяжелая артиллерия — требования о привлечении к субсидиарной ответственности контролирующих лиц, среди которых председатели, члены правления и совета директоров, акционеры и бенефициары. Расскажем, как члену совета директоров (далее — СД) защищаться от вменяемой ему субсидиарной ответственности. При этом не будем акцентировать внимание на общих моментах стратегии защиты, а сконцентрируемся на особенностях, присущих именно защите членов СД. Все рекомендации основаны на личном профессиональном опыте1.
Наследование субсидиарной ответственности лиц, контролирующих должника
Год назад Верховный Суд РФ изменил подходы судов к вопросу о возможности перехода по наследству субсидиарной ответственности лиц, контролирующих должника. Теперь обязанность возместить кредиторам убытки, возникающая в результате привлечения к субсидиарной ответственности, не является неразрывно связанной с личностью наследодателя. Поэтому она может быть исполнена за счет имущества умершего его наследником1. Аналогично обстоит дело с требованиями о привлечении к субсидиарной ответственности. Однако по данной теме по-прежнему остается множество вопросов. На примерах из практики проанализируем их.
Субсидиарная ответственность членов совета директоров
Привлечение к субсидиарной ответственности членов совета директоров уже давно стало предметом рассмотрения судами, но в 2020 году впервые вопрос о привлечении к ответственности данных лиц встал перед Верховным Судом РФ, который в своем Определении от 22.06.2020 № 307-ЭС19-18723(2,3) дал существенные разъяснения
Актуальные аспекты взаимодействия банка и корпоративного клиента
Практический опыт консультанта: когда бизнесу нужна помощь?
Реализация прав требования с дисконтом: налоговыe риски
Зачастую права требования займодавца к должнику передаются третьему лицу с определенной скидкой (дисконтом) в силу различных обстоятельств. Необходимо понимать, что уступка права требования (цессия), как практически любая хозяйственная операция, влечет за собой определенные налоговые последствия, а в случае с уступкой прав требования может служить причиной возникновения серьезных налоговых рисков для передающей стороны. Что это за риски и как их предотвратить?
Субсидиарная ответственность 2020: недостатки судебной практики
В последние несколько лет в судебной практике уверенно закрепился тренд на привлечение к субсидиарной ответственности. Популярность и широкое применение данного инструмента способствуют формированию устойчивой судебной практики, а вместе с тем обнажают некоторые пороки правоприменения, недостатки законодательства или логики судей. Зачастую ВС РФ исправляет эти пороки, формулируя свою позицию
