Банковское обозрение

Финансовая сфера


  • Незаконная банковская деятельность и незаконный оборот платежных карт
25.06.2018 Best-practice
Незаконная банковская деятельность и незаконный оборот платежных карт

Несмотря на зарегулированность финансового сектора, на нем все еще остается место для свободной предпринимательской деятельности


Александр Бычков
Начальник юридического отдела ТГК "Салют"


При осуществлении предпринимательской деятельности участники рынка должны действовать добросовестно и осмотрительно, не нарушая требований действующего законодательства РФ. Например, деятельность обычных предпринимателей по систематической выдаче займов коммерсантам является правомерной, поскольку закон не устанавливает каких-либо ограничений и запретов на этот счет, хотя на практике нередко такие операции оцениваются с точки зрения соблюдения специального банковского законодательства.

Между тем для того, чтобы четко понимать грань между банковскими операциями, для осуществления которых требуется наличие специальной лицензии, выдаваемой ЦБ РФ, и обычной коммерческой деятельностью, имеющей с ними определенное сходство, необходимо в первую очередь обратиться к нормам уголовного законодательства, которые устанавливают ответственность за незаконную банковскую деятельность.

Такая ответственность предусмотрена ст. 172 УК РФ за осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере. Крупным размером для целей применения названной статьи признается сумма, превышающая 2,250 млн рублей, а особо крупным — сумма, превышающая 9 млн рублей (п. 2 ст. 170.2 УК РФ). Санкция за совершение такого преступления предусматривает различные...




Читайте также