Банковское обозрение

Регулярное расширение и ужесточение требований к банкам в связи с реализацией антиотмывочного законодательства ложится на них тяжким грузом. Резко увеличивается объем работы, в том числе обработки бумажных документов (ежедневно в Росфинмониторинг приходится направлять до 300 уведомлений). При этом важно учитывать тот факт, что сеть подразделений СМП Банка, например, распределена по разным регионам и часовым поясам.
В связи с этим было принято решение автоматизировать деятельность в сфере ПОД/ ФТ, выведя ее на новый уровень. Залогом успешного выполнения функций финансового мониторинга в банках, осуществляющих ежедневно десятки тысяч операций, сегодня является внедрение инновационных IT-решений. Поэтому мы приняли решение использовать программный продукт компании «Диасофт» — FLEXTERA «Противодействие легализации доходов», предназначенный для автоматизации деятельности по идентификации и проверке клиентов, а также совершаемых ими операций на предмет ПОД/ФТ. Идея внедрить такое решение появилась после апробации нескольких программных продуктов, каждый из которых подходил для выполнения ограниченного количества задач, но не позволял комплексно охватить большую часть задач подразделения финансового мониторинга. В результате стандартный продукт, который мы использовали в качестве базового, был адаптирован под наши требования.
Возможности программного решения
Одним из преимуществ внедренного решения является гибкость настроек, возможность адаптировать любые...