Банковское обозрение

Финансовая сфера

  • Практика решения задач по ПОД/ФТ в СМП Банке с ПО «Диасофт»
25.09.2012
Практика решения задач по ПОД/ФТ в СМП Банке с ПО «Диасофт»

Мы определили себе важнейшей задачей реализацию риск-ориентированного подхода: оптимизацию трудозатрат на выполнение финансового мониторинга без ущерба качеству деятельности в области ПОД/ФТ




Регулярное расширение и ужесточение требований к банкам в связи с реализацией антиотмывочного законодательства ложится на них тяжким грузом. Резко увеличивается объем работы, в том числе обработки бумажных документов (ежедневно в Росфинмониторинг приходится направлять до 300 уведомлений). При этом важно учитывать тот факт, что сеть подразделений СМП Банка, например, распределена по разным регионам и часовым поясам.
В связи с этим было принято решение автоматизировать деятельность в сфере ПОД/ ФТ, выведя ее на новый уровень. Залогом успешного выполнения функций финансового мониторинга в банках, осуществляющих ежедневно десятки тысяч операций, сегодня является внедрение инновационных IT-решений. Поэтому мы приняли решение использовать программный продукт компании «Диасофт» — FLEXTERA «Противодействие легализации доходов», предназначенный для автоматизации деятельности по идентификации и проверке клиентов, а также совершаемых ими операций на предмет ПОД/ФТ. Идея внедрить такое решение появилась после апробации нескольких программных продуктов, каждый из которых подходил для выполнения ограниченного количества задач, но не позволял комплексно охватить большую часть задач подразделения финансового мониторинга. В результате стандартный продукт, который мы использовали в качестве базового, был адаптирован под наши требования.
Возможности программного решения
Одним из преимуществ внедренного решения является гибкость настроек, возможность адаптировать любые...



Читайте наши лучшие материалы Яндекс. Дзен Телеграмм

Сейчас на главной