Мера воздействия Центробанка правомерна (нарушение законодательства о легализации)
Достаточно большое количество споров связано с нарушением банками Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Виды нарушений могут быть различны: недостаточный внутренний контроль, отсутствие обновленных данных об экономических субъектах, осуществление сомнительных операций, связанных с переводом денежных средств в офшорные юрисдикции. Обязанности банка в отношении соблюдения законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, закреплены в статье 7 Закона:
• идентификация клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя;
• получение информации о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов;
• идентификация бенефициарных владельцев клиентов;
• обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в год;
• предоставление в уполномоченный орган информации о характере сделок;
• иные меры, установленные законодательно.
В случае первоначального нарушения предусмотрена...