Банковское обозрение (Б.О принт, BestPractice-онлайн (40 кейсов в год) + доступ к архиву FinLegal-онлайн)
FinLegal ( FinLegal (раз в полугодие) принт и онлайн (60 кейсов в год) + доступ к архиву (БанкНадзор)
О том, каковы ожидания заказчиков от аналитических систем, как увязать решение текущих задач со стратегическим IT-развитием компании, как эффективнее бороться с мошенничеством с помощью BigData, в интервью «Б.О» рассказала Валерия Меркулова, генеральный директор компании «Айкумен ИБС»
— Валерия, идея BigData уже лет пять будоражит умы исследователей, а за ними — и бизнесменов. Каково ваше видение актуальности этой темы и ее практических аспектов?
— Ценность данных для бизнеса уже очевидна для всех. Качественный скачок в понимании вызван достижением критической массы глобального информационного пространства за последние годы. Ускоряющееся наполнение этого резервуара открывает новые возможности капитализации имеющихся данных, превращая их в ликвидный бизнес-актив. Стратегия максимально продуктивного использования всей полноты информации ставит задачу ее системного «обуздания» высокотехнологичными методами Business Intelligence (BI) на базе таких уникальных систем, как поисково-аналитическая платформа IQPLATFORM.
Что касается пятилетки BigData-индустрии, то история «Айкумен ИБС» выходит далеко за ее пределы. С начала 90-х годов XX века наша Компания — участник научных изысканий в области нейронных сетей, машинного обучения и искусственного интеллекта, в том числе в рамках фундаментальных исследований РАН и международных проектов с Samsung, Hitachi, Exxon Mobile и другими отраслевыми лидерами.
— Чем платформа, которую вы упомянули, может быть полезна финансовым организациям?
— Сегодня наблюдается стремление крупных организаций, осознавших необходимость бизнес-аналитики на больших данных, к самостоятельному построению вычислительных кластеров с применением открытых технологий. Главное внимание здесь уделяется технической части — увеличению числа серверов и потоков, росту производительности. Огромные временные и материальные затраты такого подхода обычно приносят лишь разочарование вместо быстрых и конкретных результатов для бизнес-подразделения.
Поисково-аналитическая платформа IQPLATFORM — универсальный Big Data-инструмент для создания отраслевых решений профессиональной бизнес-аналитики. Ключевое преимущество платформы — в предельной гибкости модульной архитектуры. Базовый функционал предназначен как для обработки уже структурированной информации (например, CRM), так и для очистки и нормализации «сырых» данных (имена, адреса и пр.) из разнородных источников с помощью лингвистического аппарата. А мощный конфигурационный слой настройки предметных областей позволяет легко воплотить в прикладном IT-решении необходимые экспертные компетенции за счет динамической онтологии и средств визуализации.
— Что имеется в виду под динамической онтологией и чем она выгодна заказчику?
— Вообще, это возможность «задать правила игры», создавать и настраивать модели данных применительно к предметной области исследования. Банковский аналитик может самостоятельно оперировать сущностями платформы: создавать новые классы объектов (персоны, организации, транзакции, счета, мошеннические схемы), назначать атрибуты и правила их обновления, настраивать представления объектов и связей. При этом IQPLATFORM образует единое рабочее пространство для обслуживания профильных бизнес-процессов различных подразделений одной организации.
|
«Айкумен — информационные бизнес-системы» — ведущий российский научно-технический центр по разработке технологий интеллектуального анализа данных, производитель и поставщик комплексных отраслевых информационно-аналитических решений класса Business Intelligence в интересах государственных и корпоративных заказчиков с 2004 года.
Российский IT-бренд IQmen хорошо известен в среде специалистов по машинной бизнес-аналитике. Экспертиза Компании в сфере информационно-аналитических решений на основе технологий больших данных уже нашла применение более чем в 100 крупных российских и зарубежных проектах. Послужной список «Айкумен ИБС» включает в себя Сбербанк и ВЭБ, Роскосмос и Ростелеком, ФСК ЕЭС и «Вертолеты России», ряд государственных организаций.
Более детальную информацию о Компании см. на сайте www.iqmen.ru.
Далее — разработка правил идентификации нового объекта и его сравнения с ранее загруженными в систему, а также слияния данных об объекте из различных источников. Другой пример: настройка «алертов» — уведомлений о возникновении «тревожного» состояния контролируемых объектов и их окружения либо упоминаний объектов в негативном контексте. Платформа собирает, хранит и обрабатывает большие объемы структурированных и неструктурированных данных из источников любых типов, производит поиск данных в своем архиве, обладает широким набором прикладной аналитики — графы, ГИС-анализ, BI-отчетность и др. Однако повторюсь, что клиентская ценность платформы обусловлена именно уникальными конфигурационными свойствами.
— Означает ли это, что «Айкумен ИБС» поставляет только базовую платформу, а конкретные бизнес-задачи клиент реализует самостоятельно?
— Как правило, проект подразумевает выполнение прикладной задачи, автоматизацию определенного фронта работ. Особенности IQPLATFORM обеспечивают гибкость решений, возможность пользовательского изменения и развития функционала без привлечения компании-разработчика. Вообще, подход «решение + инструментарий» можно отнести к мейнстриму IT-отрасли.
— В решении каких задач банковского сектора могут быть задействованы BigData-решения?
— Из наиболее осмысленных потребностей можно выделить два направления. Первое — это обогащение сведений о клиентах и партнерах для поддержки продаж, оптимизация маркетинга, повышение качества клиентского сервиса, улучшение работы HR-служб и т.д.
Второе — управление рисками и противодействие неправомерным операциям в финансовой сфере. Использование BigData-технологий в этой области дает быстрый, измеримый и выраженный эффект. Уровень компетенций «Айкумен ИБС» в этой области достаточен, чтобы поделиться с заказчиком собственной наработанной экспертизой.
— Речь идет об antifraud-применении?
— Именно так. Яркой демонстрацией возможностей IQPLATFORM служит специализированное решение для визуализации, выявления и предотвращения финансового мошенничества путем сбора, обработки и комплексного анализа данных о банковских контрагентах. Синтез данных из внутренних учетных систем банка и из внешних источников дает наиболее полные сведения об объектах исследования, параметрах сделок и их скрытых участниках. Инструменты моделирования данных, настройка сценариев поиска и графового представления объектов и связей, уникальный ГИС-модуль мониторинга и локализации подозрительных финансовых операций на карте — словом, весь аналитический арсенал платформы позволяет создавать сколь угодно сложные алгоритмы эффективной борьбы с финансово-экономическими преступлениями.
Высокая производительность представленной antifraud-системы успешно подтверждена недавним тестированием на Oracle Big Data Appliance в FORS Solution Center с привлечением сверхбольших массивов текстовых данных, а также пилотным проектом в одном из крупнейших российских банков.
Реклама
О трансформации страховых продуктов в «конструкторы», переходе к модели страхования «по подписке» и развитии высоких технологий в этой области рассказала «Б.О» Катрин Соомре, директор дивизиона «Защитные страховые продукты и сервисы» «Сбера»
Согласно данным с официального сайта СБП, уже более 200 финансовых организаций подключились к этому сервису. Популярность СБП постоянно растет: например, ЦБ обнародовал цель о переводе четверти межбанковских переводов на данный сервис к 2023 году. Естественно, что система, через которую проходит значительный объем транзакций (в конце прошлого года через СБП было выполнено 87 млн переводов общим объемом 643 млрд рублей), интересна злоумышленникам
2020 год был богат на утечки данных граждан и попытки их продажи в даркнете. Мы решили опросить представителей банков, сталкивались ли они с этой проблемой в прошлом году, и как в целом банки решают задачу защиты от утечек.
Просим принять участие в мини-опросе только сотрудников финансовых организаций – это займет не более 2-х минут! Опрос исключительно анонимный.