Как выяснила газета «КоммерсантЪ», в первой половине апреля 2024-го банки должны отчитаться перед ЦБ о способах анализа деятельности их платежных агентов. После отзыва лицензии у Киви Банка за систематические нарушения законодательства в области отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (115-ФЗ) ЦБ запросил кредитные организации о проводимых ими мерах для выявления реальной деятельности платежных контрагентов. В письмах, направленных 5 и 10 марта, регулятор просит банки в течение 30 дней предоставить информацию о выполнении 13-МР (методические рекомендации ЦБ).

MCC-код (MCC, Merchant Category Code) — код вида торговой точки. Это четырехзначный номер, который применяется в платежах с использованием банковских карт для классификации торгово-сервисных предприятий по типу их деятельности.

В марте 2024 года в Госдуму был внесен законопроект о борьбе с отмыванием средств через ЦР. Основной функционал в ПОД/ФТ будет возложен на Банк России.

Источник: КоммерсантЪ