«ПСБ Благосостояние», инвестиционное подразделение группы ПСБ, начало комплексное обновление продуктового портфеля инвестиционных продуктов. Теперь продуктовая линейка делится на отдельные кластеры от простых к сложным, сохраняя базовые фонды для тех, кто делает первые шаги на фондовом рынке.

Изменения продуктовой линейки стали результатом исследования рынка и анализа поведения частных инвесторов. По исследованию, проведенному УК ПСБ, ключевыми запросами клиентов являются надежность и простота инвестиционного продукта. Перестройка базируется на новой модели сегментации клиентов, ориентированной на уровень знаний, интерес к инвестированию и степень вовлеченности, а не только на размер активов инвесторов.

Обновленная линейка ПИФов охватывает весь спектр инвестиционных задач: от консервативных стратегий сохранения капитала, подходящих для начинающих участников рынка, до сбалансированных портфелей и специализированных продуктов, решающих конкретные инвестиционные задачи. Новый визуальный ряд для базовых фондов и продуктов линейки «ПРОСТО» в цифровых каналах позволит инвесторам легко ориентироваться в предложениях и точнее подбирать инструменты под свои стратегии. Понятная навигация сделает процесс управления активами более интуитивным и комфортным.

«Трансформация нашего позиционирования и подхода к структуре инвестиционных продуктов — это ответ на запрос клиентов, которые ценят качественный и понятный сервис. Наша цель — сделать путь инвестора от идеи до реализации максимально прозрачным, эффективным и быстрым. Мы перестраиваем логику взаимодействия с клиентами, чтобы подобрать оптимальный инструмент для любой финансовой цели клиента», — отмечает Алексей Жоголев, старший вице-президент, директор департамента управления благосостоянием ПСБ. «Мы не делаем инвестиции простыми — мы делаем сложную работу незаметной для клиента», — подчеркнул он и отметил, что персонализация по знаниям инвестора, а не по размеру капитала, предполагает комфортное постепенное «инвестиционное взросление»: он не обязан сразу разбираться во всех тонкостях рынка, а может стартовать с простого продукта и плавно переходить к более сложным.

Готовые портфели с активным управлением и консервативными стратегиями потенциально минимизируют риск потерь для новичков в сравнении с самостоятельным управлением. Продуктовая перестройка отвечает на все запросы клиентов от простых до сложных стратегий. «Мы управляем капиталом крупных компаний и открыты для широкого круга инвесторов, предоставляя экспертизу больших денег», — говорит Алексей Жоголев.

Следующим этапом «ПСБ Благосостояние» планирует сфокусироваться на совершенствовании более сложных инвестиционных продуктов, ориентированных на профессиональных участников рынка, институциональных и частных инвесторов.

Источник: ПСБ