Финансовая сфера

Банковское обозрение


  • Банк тебя научит
04.08.2023 FinCorpFinSecurityFinStyleАналитика

Банк тебя научит

Программы высшего образования уже давно не поспевают за стремительно меняющимся миром технологий, поэтому корпорации включаются в процесс обучения будущих сотрудников еще на этапе их студенчества. Банковский сектор как одна из лидирующих сфер по разработке и внедрению новейших технологий вносит крупный вклад в развитие процесса получения образовательных услуг и охотно делится собственными знаниями и умениями


Банки почти всегда ощущали нехватку кадров разной специализации. Если в 2005 году отмечался спрос на операционистов и кассиров, то в 2023-м кредитные организации активно ищут айтишников. Однако во времена, когда становится популярным термин «релокация», желаемое трудно отыскать, а вот обучить новые кадры можно всегда. Кредитные организации образованием занимаются давно, уже даже образовалась некая условная количественная пирамида, на верхушке которой находятся основательные, глубокие программы образования, собственные платформы, преподаватели с увесистым стажем, а у основания — короткие курсы и проекты по финансовой грамотности, созданные в различных партнерствах, и программы стажировок.

К этой же системе можно отнести и образовательную деятельность ЦБ. Например, у регулятора есть собственный университет. «Основная задача университета — содействовать развитию финансового рынка через подготовку специалистов как для Банка России, так и для финансовой индустрии в целом на базе программ и технологий мирового класса», — указано на сайте. Университет предлагает обучение для различных аудиторий — от сотрудников ЦБ до специалистов из национальных банков из-за рубежа. Кроме того, университет предоставляет специальные программы обучения для правоохранительных органов, работников розничных сетей, занимающихся наличными операциями, и волонтеров, пропагандирующих финансовую грамотность.

Регулятор реализует и небольшие программы для широкой аудитории. В мае 2023 года ЦБ запустил образовательный проект «Рублерост». Сайт проекта «выглядит, как ловушка, обещающая быстрое обогащение», однако на платформе собраны примеры мошеннических схем, в которые может поверить любой человек. Визуализация должна помочь гражданам запомнить популярные уловки и обойти их в будущем.

Основательный подход

Если рассматривать рынок высшего образования, то кредитные организации напрямую в это направление заходят редко. Главная причина — недоверие россиян к негосударственным высшим образовательным заведениям. Поэтому создавать совместные программы с государственными вузами банки любят, а вот делать собственные учреждения — не очень. Однако прецеденты все-таки есть.

В середине июня 2023 года «Тинькофф» объявил о запуске Центрального университета — первого в России частного университета на основе STEM-модели (Science, Technology, Engineering, Mathematics).

На первом этапе вуз будет специализироваться на математике и компьютерных науках.

«Центральный университет — уникальный для России проект, созданный в интересах страны и IT-сектора. STEM-модель, по которой будет работать вуз, заключается в объединении науки, технологий, инженерии и математики для создания целостного подхода к обучению. В основе модели — такие принципы, как фокус на решении проблем, умение использовать творческий подход и работать в команде, оттачивание коммуникационных навыков, а также развитие критического мышления», — рассказали в пресс-службе компании. Программа бакалавриата стартует в сентябре 2024 года. «По окончании обучения студенты получат диплом государственного образца по направлению “Математика и компьютерные науки” (02.03.01). В скором времени будут разработаны образовательные программы по другим направлениям: естественные науки, биология, химия».

В сентябре 2023 года будет запущена первая двухгодичная программа «Академия Data Science». Студенты смогут выбирать предметы и корректировать учебный план с личным ментором, а по итогам обучения — создать собственный ML-продукт. Начать обучение можно на четвертом курсе бакалавриата, стоимость стартует от 70 тыс. рублей в месяц. «Главное здание нового учебного заведения расположено в Москве, в течение нескольких лет филиалы Центрального университета появятся в других городах страны. Также до 2026 года будет построено общежитие вместимостью до 5 тыс. человек», — рассказали представители компании.

Большую популярность у банков имеет стратегия запуска корпоративных университетов, у «Тинькофф» такой проект появился полтора года назад, он работает под названием «Тинькофф Апгрейд». «Ключевая миссия — управлять ростом сотрудников, чтобы каждый в “Тинькофф” понимал, как ему расти дальше. Для ключевых ролей составлены матрицы компетенций, опираясь на которые, проводят центры развития, кейс-тесты, оценочные конференции. Для дальнейшего роста сотрудник проходит обучение в разных форматах: внутренние и внешние курсы, менторинг», — рассказали «Б.О» представители компании. Согласно статистике, ежегодно образовательные программы проходит 70% сотрудников «Тинькофф». Индекс лояльности (NPS) – 76%. «Преимущества программ — обучение от топ-экспертов индустрии, blended-learning-формат, фокус на практики “Тинькофф”. Программы создаются совместно с ключевыми внешними бизнес-школами, экспертами отрасли и топ-менеджментом компании».

В 2022 году отметил десятилетие образовательный центр Сбера — СберУниверситет. «СберУниверситет — первый в корпоративном секторе России использует в рамках своих образовательных программ формат “Лидеры учат лидеров”, — указано на сайте компании. — Это проект, в котором преподавательский ресурс формируется из числа руководителей банка высшего и среднего звена в целях повышения кастомизации и развития корпоративной культуры. На регулярной основе проходят программы развития преподавательских компетенций, подготовка учебно-методических материалов для преподавателей и создание системы операционной поддержки лидеров банка». С 2014 года Центр имеет лицензию на реализацию программ дополнительного профессионального образования. Программа постоянно обновляется, что позволяет давать студентам знания по актуальным направлениям. В феврале 2023 года запущенно обучение исламскому банкингу: «Программа включает такие модули, как исламское коммерческое право, банковская деятельность и страхование, рынок капитала и инструменты, а также бухгалтерский учет для исламских финансовых институтов».

Учебный кампус расположен в деревне в Аносино. Стоимость реализации проекта пространства для учеников университета обошлась в 10 млрд рублей. Помимо учебного корпуса есть спортивный зал, бассейн, гостиничный комплекс и даже вертолетная площадка.

За 11 лет работы проект достиг успеха, что подтверждается наличием различных наград: в июне 2023 года СберУниверситет стал победителем Премии в области цифровой трансформации HR «Цифровая пирамида 2023». Программы «Финансовая грамотность», «Отраслевая экспертиза» и «Мастерская развития бизнеса КПК», разработанные СберУниверситетом, выиграли в трех номинациях Премии «Эффективное образование 2022».

Обучением специалистов занимается и ПСБ, образовательной проект банка имеет свою узкую направленность: «Академия открыта не только для сотрудников банка, но также для предприятий и сотрудников сектора оборонно-промышленного комплекса (ОПК), которые получат в Академии уникальные знания», — говорится на сайте проекта. О запуске Академии ПСБ в марте 2021 года сообщил директор дирекции стратегии и проектов развития кредитной организации Борис Ярышевский: «Новые знания и навыки в коммерческой области будут как способствовать повышению эффективности сектора в целом, так и содействовать решению государственных задач по увеличению выпуска продукции гражданского назначения». В июле 2023 года Академия анонсировала создание Ассоциации кадрового развития ОПК. «Уровень развития оборонных отраслей промышленности во многом определяют техническое перевооружение и сам технологический прогресс. В условиях кадрового голода предприятия ОПК соперничают за одни и те же кадры.

Необходимо уходить от конкуренции, совместно улучшать качество кадров и идти по направлению к кадровому суверенитету страны», — отметил ректор Академии ПСБ Алексей Нечаев в рамках национального кадрового конгресса «ОПК: резервы и возможности».

Только для своих

Свой корпоративный университет представлен у множества банков, однако большинство подобных программ работает для внутреннего персонала. «В финансовой сфере перманентно происходят изменения, внедряются новые технологии и сервисы. Для того чтобы соответствовать, надо учиться. Это правильно, в финансовом мире так и должно быть, — считает Вячеслав Андрюшкин, заместитель председателя правления СДМ-Банка. — Фактически, обучение сотрудников — это инвестиции, которые потом многократно окупаются. Почему? Потому что подготовленные люди проявляют креативность, они более эффективны, благодаря им можно оптимизировать рабочие процессы и в результате повышать доходность».

Подход к обучению сотрудников у кредитных организаций разнообразный. «В 2022 году корпоративный университет МТС Банка разработал электронный курс с основными принципами и стандартами работы в банке, организовал вебинары по управлению конфликтами, обучение по изменениям в стандартах. В результате мы увеличили показатели качества. Например, показатель оценки качества обслуживания в розничной сети методом “Тайный покупатель” вырос на 12% на конец года по сравнению с началом и превысил нормативное значение на 7%», — поделился с «Б.О» результатами Андрей Скуратов, руководитель корпоративного университета.

А для работников Альфа-Банка доступен учебный портал Academy. «Помимо обязательных курсов по безопасности и корпоративной этике Альфа-Банк предлагает профильные и общие материалы для всех сотрудников. Например, можно потренироваться в общении с клиентом на специальном тренажере или подробнее узнать о маржинальной торговле», — рассказала Юлия Фомина, начальник управления развития бренда работодателя компании. Собственный портал есть и у КИВИ Банка: «В 2019 году наша компания запустила корпоративный обучающий портал QAMPUS, где собраны самые актуальные для сотрудников материалы: книги, лекции, тренинги и курсы, — рассказала Дарья Петелина, руководитель отдела обучения. — Библиотека у нас огромная, начиная от курсов по разработке и заканчивая тренингами по ораторскому мастерству».

Росбанк практикует такой же подход: помимо образовательных ресурсов портал банка предоставляет инструменты и услуги, позволяющие сотрудникам повысить эффективность личного развития. «По состоянию на конец 2022 года 92% сотрудников банка добровольно прошли факультативное обучение, причем 62% сделали это через наш учебный портал», — привела статистику Вера Серебрякова, директор департамента корпоративного обучения банка. Еще у Росбанка есть «Школа SQL», программа, предназначенная для сотрудников банков, работающих с аналитикой, а также программа «Цифровая грамотность», направленная на развитие цифровых компетенций у всех сотрудников.

В Реалист Банке существует Центр обучения и развития персонала, основные направления деятельности Центра — дистанционные программы и тестирования по продуктам, тренинги и вебинары по профессиональным темам. А Ингосстрах Банк помимо основных программ обучения персонала реализует обучение по формату peer-to-peer, которое позволяет участникам образовательного процесса обмениваться знаниями и опытом между собой: «Данное обучение реализовано проектом «Образовательная среда» — каждые три недели любой сотрудник банка может выступить перед коллегами с любой темой в формате онлайн-вебинара», — пояснила Мария Блинова, директор департамент по работе с персоналом банка.

Ставка на вузы

Рассматривая различные партнерства банков и высших образовательных государственных учреждений, сложно сказать, кто кому они более полезны. С одной стороны, кредитные организации заинтересованы в ежегодном потоке выпускников-финансистов, знания которых принесут выраженную в условных единицах пользу. С другой стороны, фундаментальное образование из пыльных учебников без практического контекста обрекает вузы на неуспех, поэтому так ценен банк, готовый делиться своим практическим опытом. Поэтому можно предположить, что подобное участие кредитных организаций в образовательном процессе — необходимая мера для обеих сторон, поэтому все банки от мала до велика стараются принимать участие в таком партнерстве.

Например, Альфа-Банк в прошлом году подписал соглашение с МФТИ, в этом — с ВШЭ и Финансовым университетом. «В МФТИ мы запустили магистерскую программу «Машинный интеллект в финансах», а в Финансовом университете — цифровую кафедру, где студентам будут преподавать эксперты, в том числе и из Альфа-Банка. Для студентов Финансового университета мы будем проводить лекции, стажировки и уже открыли пространство в фирменном стиле “Альфы”», — сообщил представитель кредитной организации. Также совместно с ВШЭ создан проект Alfa Campus Junior для Лицея ВШЭ. Студенты могли пройти курсы по трекам Product Management и Machine Learning.

Такая же ситуация и у АТБ: «У нас есть несколько договоров с крупными вузами по всей России для практической подготовки обучающихся: Финансовый университет при Правительстве РФ, ДВФУ, МГИМО, Московский финансово-юридический университет, Сибирский государственный университет науки и технологий имени академика М.Ф. Решетнева», — рассказала Екатерина Акинина, руководитель проекта АТБ PLUG-IN.

А в Росбанке реализовано «интеллектуальное волонтерство», в рамках которого бизнес-тренеры и другие работники банка сотрудничают со школами, детскими домами и высшими учебными заведениями. «Мы выделили три вуза — Институт экономики и предпринимательства ННГУ имени Н.И. Лобачевского, Высшую школу экономики и Институт радиоэлектроники и информационных технологий НГТУ имени Р.Е. Алексеева, где помощь интеллектуальных волонтеров особенно востребована, — поделилась наработками Вера Серебрякова. — Выпускники этих вузов специализируются в областях, актуальных для банковской отрасли, таких как IT, экономика, бухгалтерия, системная аналитика. Поэтому мы рассматриваем эти учебные заведения как потенциальные резервы талантов для нашего банка». За последний год банк принял на работу пять выпускников этих вузов.

А МТС Банк для привлечения и обучения молодых талантов в ноябре 2022 года запустил собственную Финтех.Академию. «В проекте участвуют студенты ведущих вузов России — МГУ имени М.В. Ломоносова, РТУ МИРЭА, МГТУ имени Н.Э. Баумана, НИУ ВШЭ, МИСИС. Проект включает в себя обучение по двум IT-направлениям — «Java-разработка» и «QA-тестирование». Конкурс составил: по Java — 25 человек на место, по QA — 13 человек», — рассказал «Б.О» представитель банка.

Особой популярностью у студентов пользуются программы стажировок в кредитных организациях, которые банки активно запускают. Например, БСПБ реализует две стажерские программы для студентов и молодых специалистов: «Программа “Будущий банкир” нацелена на прокачку навыков активных продаж, изучение нормативных документов ЦБ и практику в офисах банка, где обслуживаются физические лица. В программе ежегодно участвуют более 100 стажеров, по ее окончании большинство из них трудоустраиваются в банк. Braincamp — оплачиваемая стажерская программа для студентов и выпускников IT-вузов по направлениям: информационная безопасность, управление проектами и методология, QA, бизнес и системный анализ, DevOps, BigData и т.п. Сотрудниками банка ежегодно становятся около 20 ее выпускников», — сообщила Виктория Иванцова, заместитель директора дирекции по работе с персоналом банка «Санкт-Петербург».

В КИВИ Банке второй год подряд проходит летняя стажировка #FRESHQIWI по 12 направлениям — от IT-разработки до PR. «За каждым стажером закреплен личный наставник по адаптации к рабочим процессам, с отделом обучения и руководителем готовится индивидуальный план развития, а само обучение проходит на QAMPUS, доступ к которому не ограничен», — рассказала Дарья Петелина.

Пять лет назад МКБ запустил программу MKB Universe: «Каждый год набираем студентопоследних курсов ведущих российских университетов, которые учатся на финансовых, экономических и технических специальностях. Стажировка длится от шести месяцев до года, все зависит от выбранной позиции, — отметила директор по персоналу МКБ Алена Ефремова. — Молодые люди могут попробовать свои силы в одном из интересующих их направлений бизнеса: казначейство, корпоративно-инвестиционное, розничное, по работе с состоятельными клиентами, в рисках или в IT». Оплачиваемую стажировку в МТС Банке ежегодно проходят более 200 молодых специалистов. «43% из них — это студенты ведущих вузов. По итогам стажировки более 80% переходят в штат», — пояснил Андрей Скуратов, руководитель корпоративного университета банка.

А еще банки могут себе позволить заплатить за обучение лучших студентов. «В 2023 году Совкомбанк внедрил серьезные меры финансовой поддержки первокурсников Костромского государственного университета: годовые стипендии банка для отличников и |“ударников” — 200 тыс. и 140 тыс. рублей, компенсация затрат на весь период обучения для некоторых коммерческих направлений подготовки, разовые выплаты: 25 тыс. при поступлении “высокобалльников” на IT-специальности и 30 тыс. — студентам, приехавшим из других областей», — сообщила Надия Имаметдинова, руководитель департамента корпоративных ценностей Совкомбанка.

Общедоступные знания

Кредитные организации активно придумывают и запускают образовательные курсы, программы, модули, приложения, доступные всем заинтересованным. Очевидно, такая деятельность помимо социальной подоплеки имеет потрясающий PR-эффект.

«У нас есть Alfa Campus — курсы по IT и Digital для всех желающих, — рассказали в Альфа-Банке. — Вместе с Финансовым университетом мы разработали курс «Как стать Product Owner?», который обучал студентов основам продуктового менеджмента. На них можно научиться разработке на JavaScript, системной аналитике и многому другому. Кроме того, Альфа-Банк проводил бесплатные курсы по NLP — про анализ текстов с помощью искусственного интеллекта. Также вместе с сервисом развития карьеры “Эйч” мы открыли уже второй сезон школы софт-скиллов Alfa Elective».

Для айтишников есть программы и у КИВИ Банка: «Прошлой осенью мы запустили онлайн-интенсив для всех желающих войти в IT под названием “СОФТ”. Более 4 тыс. участников зарегистрировались на первый этап проекта — онлайн-интенсив по развитию софт-скиллов. Программа на этапе интенсива включала лекции и мастер-классы, well-being-советы, влог-интервью об IT-профессиях, челленджи и посты в Telegram-канале. Самые активные участники перешли на этап профилирования, где карьерные консультанты и профориентологи помогли им найти призвание, выбрать подходящую IT-профессию и составить карьерный трек».

Совкомбанк развивает просветительский проект об инвестициях Market Power, доступно рассказывающий о мировых компаниях фондового рынка в формате комиксов, видеошоу и блога в социальных сетях. «Высококвалифицированные аналитики банка анализируют финансовую отчетность компаний с учетом отраслевой специфики, оценивают актуальные риски и готовят подробные обзоры, которые востребованы у широкой аудитории, включая профессиональных инвесторов», — рассказала Надия Имаметдинова.

Ну, и, естественно, банки активно участвуют в процессе распространения финансовой грамотности. Совкомбанк в прошлом году запустил обучающий проект для школьников «Школа юного банкира». Банк «ЗЕНИТ» реализовал курсы финансовой грамотности для многодетных семей, МКБ для клиентов разных возрастных групп с марта по октябрь проводит очные встречи по финансовой грамотности, в Реалист Банке этой теме посвятили детский день для сотрудников офиса.

   Финансовая грамотность как социальная поддержка  

У банка «Центр-инвест» представлено пять центров финансовой грамотности (ЦФГ) на Юге России. Имеющие аккредитацию Ассоциации развития финансовой грамотности образовательные программы также доступны гражданам в дистанционном режиме. На базе социально-образовательного проекта банк развивает и собственный акселератор бизнеса по следующим направлениям: для начинающих и действующих предпринимателей, самозанятых, преподавателей, для участников маркетплейсов, для студентов инженерных специальностей Донского государственного технического университета, для участников внешнеэкономической деятельности.

  • курс по финансовой грамотности для ОВЗ — специальный курс подготовки волонтеров по работе с лицами с ограниченные возможности здоровья и инвалидностью;
  • курс по финансовой грамотности для детских домов — программа для воспитанников детских домов, которая включает в себя серию лекций, в том числе «Источники дохода и построение личного бюджета», «Сущность банковских карт и личная финансовая безопасность», «Подготовка к собеседованиям и трудоустройство»;
  • «Финансовая грамотность на языке жестов» — уникальный инклюзивный проект для детей, молодежи и пенсионеров;
  • ежегодное участие в проекте ЦБ «Онлайн-уроки по финансовой грамотности для школьников» — в программе принимают участие учащиеся средних и общих образовательных организаций, профессиональные образовательные организации, организации для детей-сирот и детей, которые остались без попечения родителей;
  • «Финансовая грамотность для пенсионеров» — серия лекций по актуальным финансовым проблемам для пенсионеров, чтобы люди старшего возраста понимали, как уберечься от финансовых пирамид, как не попасть в ловушку мошенников при телефонном и личном общении.

#HR





Новости Релизы
Сейчас на главной

ПЕРЕЙТИ НА ГЛАВНУЮ