Даже если в банке нет формализованных процессов управления комплаенс рисками, все равно какие-то элементы комплаенс-системы, в любом случае, присутствуют, и какой-то процент людей будет добровольно следовать правилам, установленным в кредитной организации.

Если обратиться к исследованиям в области мошенничества, то по статистике 40% сотрудников будут вести себя лояльно по отношению к работодателю и придерживаться установленных последним правил, 20% — будут склонны к злоупотреблениям (нарушать правила и заниматься мошенничеством), а еще 40 % — не определились, то есть, могут пойти по одному из этих путей. Все это зависит от внутренней среды, корпоративной культуры и от контрольных процедур, которые установлены в компании.

Грамотное построение комплаенс-системы будет способствовать тому, что количество лояльных сотрудников будет приближаться к 100%. Правда, на практике добиться 100% лояльности коллектива невозможно, а вот 70-80% лояльных сотрудников — реально достижимая цель.

Взаимосвязь между внутренним контролем, комплаенс-контролем и рисками

Эти три процесса направлены на достижение одной глобальной цели — помочь бизнесу избежать неприятностей. Поэтому комплаенс — это ключевой элемент системы управления рисками и внутреннего контроля.