Банковское обозрение (Б.О принт, BestPractice-онлайн (40 кейсов в год) + доступ к архиву FinLegal-онлайн)
FinLegal ( FinLegal (раз в полугодие) принт и онлайн (60 кейсов в год) + доступ к архиву (БанкНадзор)
Обзор регулирования финансовых рынков
- 26 июля 2018 в Нальчике по инициативе АРБ и Председателя Совета Ассоциации банков и страховых компаний Кабардино-Балкарской Республики Бориса Эндреева состоялось Совещание банкиров Северо-Кавказского Федерального округа по вопросу перехода банков к пропорциональному регулированию.
- Ассоциация российских банков написала письмо заместителю председателя Банка России «О проекте Указания Банка России „О критериях экономической связи заемщиков кредитной организации“».
- Минэкономразвития России ответило на письмо АРБ «Об унификации требований к банкам, осуществляющим выдачу банковских гарантий».
- 2 августа в Ассоциации банков России прошла рабочая встреча с представителями департаментов информационной безопасности и национальной платежной системы Банка России. На встрече обсуждались вопросы применения норм 167-ФЗ, касающиеся противодействия хищению денежных средств.
- 2 августа рабочая группа комитета по банковскому законодательству с участием представителей Банка Росси, АСВ, Министерства экономического развития обсудила предложения кредитных организаций по совершенствованию правового регулирования залоговых счетов.
- Банк России представил Ассоциации комментарии в ответ на замечания и предложения по Проекту Положения об условиях выдачи сберегательных и депозитных сертификатов, порядку их регистрации, обязательных реквизитах.
- Банк России представил в Ассоциацию ответы на рекомендации участников XX Всероссийской банковской конференции, состоявшейся 29.03.2018.
- Президент России подписал разработанный Правительством Федеральный закон от 29 июля 2018 года №247-ФЗ о расширении перечня разрешенных валютных операций между резидентами.
Федеральным законом устанавливается возможность совершения между резидентами валютных операций, связанных с переводом иностранной валюты с открытых в уполномоченных банках счетов резидентов, лицевые счета которым открыты в Федеральном казначействе, на счета, открытые Федеральному казначейству либо федеральным государственным органам, исполняющим полномочия в сфере уголовного судопроизводства, в уполномоченных банках.
- Президент России подписал разработанные Правительством федеральные законы от 29 июля 2018 года №238-ФЗ, №246-ФЗ об изменениях в законодательстве в сфере валютного регулирования и валютного контроля.
Федеральными законами устанавливается возможность совершения между резидентами валютных операций, связанных с уплатой страховой премии, выплатой страхового возмещения по договорам страхования экспортных кредитов и инвестиций от предпринимательских и политических рисков, с выплатой вознаграждения и выплатой иностранной валюты по сделкам, обеспечивающим исполнение обязательств нерезидента по внешнеторговому договору, предусмотренных установленным Правительством России порядком деятельности по страхованию и обеспечению экспортных кредитов и инвестиций от предпринимательских и политических рисков.
Проект разработан на основании пункта 13.3 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статьи 7 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
Проект предусматривает уточнение объема информации, доводимой Банком России до кредитных и некредитных финансовых организаций (далее при совместном упоминании – организации) в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, в соответствии с пунктами 13 – 13.3 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.
Целью Проекта является оптимизация порядка работы организаций с чувствительной для клиентов информацией, которая учитывается при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
- Банк России опубликовал Указание Банка Росии от 29.07.2018 № 4858-У «О внесении изменений в Полодение Банка России от 22 декабря 2014 года № 446-П «О порядке определения доходов, расходов и прочего совокупного дохода кредитных организаций».
Личные фонды заметно набрали популярность. Запрос на появление такой правовой конструкции в России стремительно формировался среди держателей крупного частного капитала все последнее десятилетие. Институт «прижизненных» личных фондов, т.е. создаваемых при жизни учредителей, появился в законодательстве с 1 марта 2022-го, но статистика показывает, что действительный интерес к ним резко усилился лишь во второй половине прошлого года. Тогда же они стали массовыми: на конец января 2025 года в России зарегистрировали 164 личных фонда, а за весь период с 2022 года по 2023-й — только 16
О том, что может предложить банкам разработчик современного импортонезависимого ПО для работы с рисками, внутренним аудитом и контролем, рассказал Сергей Степаненко, директор дивизиона технологического развития управления рисками и ALM компании «Т1 Иннотех»