Отраслевые ассоциации и объединения

- 26 июля 2018 в Нальчике по инициативе АРБ и Председателя Совета Ассоциации банков и страховых компаний Кабардино-Балкарской Республики Бориса Эндреева состоялось Совещание банкиров Северо-Кавказского Федерального округа по вопросу перехода банков к пропорциональному регулированию.

- Ассоциация российских банков написала письмо заместителю председателя Банка России «О проекте Указания Банка России „О критериях экономической связи заемщиков кредитной организации“».

- Минэкономразвития России ответило на письмо АРБ «Об унификации требований к банкам, осуществляющим выдачу банковских гарантий».

- 2 августа в Ассоциации банков России прошла рабочая встреча с представителями департаментов информационной безопасности и национальной платежной системы Банка России. На встрече обсуждались вопросы применения норм 167-ФЗ, касающиеся противодействия хищению денежных средств.

- 2 августа рабочая группа комитета по банковскому законодательству с участием представителей Банка Росси, АСВ, Министерства экономического развития обсудила предложения кредитных организаций по совершенствованию правового регулирования залоговых счетов.

- Банк России представил Ассоциации комментарии в ответ на замечания и предложения по Проекту Положения об условиях выдачи сберегательных и депозитных сертификатов, порядку их регистрации, обязательных реквизитах.

- Банк России представил в Ассоциацию ответы на рекомендации участников XX Всероссийской банковской конференции, состоявшейся 29.03.2018.

Законопроекты и рекомендации

- Президент России подписал разработанный Правительством Федеральный закон от 29 июля 2018 года №247-ФЗ о расширении перечня разрешенных валютных операций между резидентами.

Федеральным законом устанавливается возможность совершения между резидентами валютных операций, связанных с переводом иностранной валюты с открытых в уполномоченных банках счетов резидентов, лицевые счета которым открыты в Федеральном казначействе, на счета, открытые Федеральному казначейству либо федеральным государственным органам, исполняющим полномочия в сфере уголовного судопроизводства, в уполномоченных банках.

- Президент России подписал разработанные Правительством федеральные законы от 29 июля 2018 года №238-ФЗ, №246-ФЗ об изменениях в законодательстве в сфере валютного регулирования и валютного контроля.

Федеральными законами устанавливается возможность совершения между резидентами валютных операций, связанных с уплатой страховой премии, выплатой страхового возмещения по договорам страхования экспортных кредитов и инвестиций от предпринимательских и политических рисков, с выплатой вознаграждения и выплатой иностранной валюты по сделкам, обеспечивающим исполнение обязательств нерезидента по внешнеторговому договору, предусмотренных установленным Правительством России порядком деятельности по страхованию и обеспечению экспортных кредитов и инвестиций от предпринимательских и политических рисков.

- Банк России разработал проект указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 30.03.2018 № 639-П «О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом».

Проект разработан на основании пункта 13.3 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статьи 7 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Проект предусматривает уточнение объема информации, доводимой Банком России до кредитных и некредитных финансовых организаций (далее при совместном упоминании – организации) в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, в соответствии с пунктами 13 – 13.3 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Целью Проекта является оптимизация порядка работы организаций с чувствительной для клиентов информацией, которая учитывается при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

- Банк России опубликовал Указание Банка Росии от 29.07.2018 № 4858-У «О внесении изменений в Полодение Банка России от 22 декабря 2014 года № 446-П «О порядке определения доходов, расходов и прочего совокупного дохода кредитных организаций».

Вышел «Вестник Банка России» № 59.

- Вышел «Вестник Банка России» № 60.