Private Banking vs Wealth Management — теория

Само понятие PB довольно широкое. Во всех своих проявлениях оно подразумевает обслуживание состоятельных клиентов, однако набор предоставляемых услуг и принципы построения работы в разных банках могут значительно различаться. Многие банки, работающие в этом сегменте рынка, заявляют о своей готовности не только предоставлять привилегированное банковское обслуживание, но и решать вопросы управления всем благосостоянием клиента и его семьи. В зарубежной практике такого рода услуги называются Wealth Management (WM). Понятия Private Banking и Wealth Management многие не разделяют. Они действительно во многом пересекаются, тем не менее существуют небольшие различия с точки зрения объема и сути предоставляемых услуг.

В классическом понимании WM — понятие более широкое, оно включает в себя работу по оптимизации клиентского портфеля в целом, принимая во внимание склонности клиента к определенным инструментам, а также рассматривая его долгосрочные задачи и планы. PB подразумевает работу банковской организации с состоятельными клиентами, направленную на управление активами клиента внутри банка, предоставление индивидуальных банковских решений на лучших банковских условиях.