Действия банка в рамках контроля

Банк обладает следующими правомочиями:

отказать в заключении договора банковского счета;

отказать в выполнении банковской операции;

расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении операции.

Дальше алгоритм действий таков:

банк обязан в течение одного дня проинформировать Росфинмониторинг;

Росфинмониторинг обязан проинформировать Банк России;

Банк России обязан в течение одного дня передать полученную информацию в свои территориальные учреждения;

территориальные учреждения Банка России в течение одного дня передают информацию в кредитные организации, расположенные на подведомственной им территории.

Таким образом, в течение четырех-пяти рабочих дней информация о потенциально сомнительной операции доходит до всех банков страны, и клиент попадает в черный список Банка России.

Черный список

Понятие «черный список ЦБ РФ» не закреплено, но используется на практике и судами. Формирование списка регулируется Положением Банка России от 30.03.2018 № 639-П. Данные, содержащиеся в этом списке, непубличны, и количество граждан и организаций, подвергшихся воздействию антиотмывочных мер, неизвестно. При этом в апреле 2019 года произошла утечка сведений о 120 тыс. таких субъектов. 

До 2018 года внесение в черный список и применение мер ответственности в рамках Закона носили хаотичный характер. В список предприниматели попадали...