Банковское обозрение

Финансовая сфера

  • Ситуации нарушения требований нормативных актов о ПОД/ФТ
16.06.2016 Аналитика
Ситуации нарушения требований нормативных актов о ПОД/ФТ

Многие банки сталкиваются с проблемами, возникающие в связи с нарушениями Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Подобное нарушение является достаточно частым и в качестве наиболее негативного последствия может привести к отзыву лицензии у банка. Поэтому для банков очень важно «держать руку на пульсе» и не допускать нарушений, а также изучать кейсы, и изменять свою политику


Екатерина Шестакова
Генеральный директор ООО «Актуальный менеджмент»

Ситуация 1. Отсутствие документальной фиксации сведений на иностранных граждан
Для того чтобы идентифицировать иностранных граждан мало, запросить паспорт иностранного гражданина. В России в отличие от других стран, например стран ЕС, не достаточно идентификации в виде загранпаспорта и идентификации подписи. В обязанности сотрудников банка входит документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения, необходимые для идентификации получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом и (или) его представителя, в том числе:
• данные миграционной карты;
• данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ;
• идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии);
• адрес места жительства или местонахождения получателя и (или) его представителя, если это предусмотрено правилами совершения соответствующей операции.
Подобный спор о признании незаконным предписания от 23.06.2015 № Т1-40-1-10/95319ДСП «О применении мер воздействия», выданного АМБ Банком, был рассмотрен Девятым апелляционным арбитражным судом по делу № А40-222442/2015 от 23.05.2016. В Постановлении суда было отказано в удовлетворении исковых требований Банка.
Какие рекомендации здесь возможно дать?
Во-первых, необходимо закрепить правила проверки в Правилах внутреннего контроля. Согласно требованиям п. 1.4 Положения № 375-П правила внутреннего контроля кредитных организаций разрабатываются в целях противодействия...