Банк России утвердил новый перечень признаков перевода денежных средств без согласия клиента. Соответствующий приказ, который вступит в силу с 1 января 2026 года, опубликован на сайте регулятора.

В приложении к документу основным признакам мошенничества названы:

• совпадение данных получателя с информацией из базы ЦБ или платежной системы о случаях перевода без согласия клиента, а также с базой данных ЦБ о мошенниках;
• нетипичные параметры онлайн-сессии (необычные провайдеры связи, операционные системы и приложения) или информация о наличии вредоносного ПО на устройствах абонента;
• необычные обстоятельства операции (нетипичное время, место, устройства, периодичность и сумма платежей);
• слишком долгое время ответа банкомата при чтении карты;
• наличие информации об уже выявленных признаках мошеннической операции со стороны платежной системы;
• смена телефонного номера в течение 48 часов до перевода или замена SIM-карты без подтверждения принадлежности номера клиенту;
• внесение наличных через банкомат в течение 24 часов после трансграничного перевода от 100 тыс. рублей;
• перевод в адрес «незнакомого» лица после крупного перевода по СБП самому себе.

Дополнительно упоминаются признаки мошенничества для операций с цифровым рублем: совпадение данных получателя с ранее квалифицированными мошенническими переводами на платформе цифрового рубля или с базой данных ЦБ о случаях перевода без согласия клиента.

Банк России опубликует полный список признаков мошеннических переводов до начала 2026 года. Признаки будут применяться как к обычным переводам, так и к операциям с цифровым рублем.

Источник: Банк России