Банк России предложил обязать владельцев цифровых платформ участвовать в противодействии денежным переводам без добровольного согласия клиента. Эта мера обсуждается в рамках подготовки третьего пакета антифрод-инициатив и может быть закреплена в законе «О платформенной экономике», следует из материалов к законопроекту.

В ЦБ поясняют, что банки, проводящие расчеты на цифровых платформах, не всегда видят полную картину сделки: часто получателем платежа выступает маркетплейс, а не конкретный продавец. Подключение платформ к антифрод-процедурам поможет лучше выявлять подозрительные переводы и пополнять базу данных о таких случаях.

В Банке России сообщили, что такую инициативу можно закрепить на уровне закона, но сначала она должна пройти межведомственное согласование и более полную проработку. В Минцифры, в свою очередь, заявили, что вопрос на совещании не обсуждался, поскольку нет согласованной позиции Минэкономразвития и готовых формулировок. Там уточнили, что тема прорабатывается отдельно в рамках регулирования платформенной экономики, а в законопроект ее готовы включить после одобрения Банком России и Минэкономразвития.

Маркетплейсы считают предложение избыточным. В Wildberries и Ozon напомнили, что платформы уже взаимодействуют с банками через систему «Антифрод», проверяют счета продавцов на соответствие требованиям антиотмывочного законодательства и перечисляют деньги селлерам не сразу, а спустя несколько недель после покупки.

В Ozon также отметили, что выплаты продавцам идут на банковские счета, проверяемые по 115-ФЗ. По словам представителя компании, отсрочка перечисления денег дополнительно снижает риски мошенничества.

Источник: Ведомости