Национальная финансовая ассоциация направила в Банк России вопросы для тестирования неквалифицированных инвесторов в рамках проведения поведенческой экспертизы регулятором. Вопросы были подготовлены рабочей группой НФА и НАУФОР. 

В июле 2020 года Служба Банка России по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг поддержала предложенные НФА и НАУФОР тестовые вопросы и подходы к тестированию инвесторов — физических лиц. Это следует из письма Службы, направленного ассоциациям. Вместе с тем Служба просила доработать тесты по отдельным направлениям.  

В соответствии с указанным письмом, НФА и НАУФОР доработали и направили в Банк России вопросы для пробного тестирования неквалифицированных инвесторов в рамках проведения поведенческой экспертизы регулятором.

Также ассоциации обратили внимание на необходимость сохранения ограниченного количества вопросов в тесте (не более трех для блока «Самооценка клиента» и не более четырех для блока «Знание клиента об инструменте»). Вопросы должны быть одинаковыми для всех финансовых организаций и для всех инвесторов и закрепляться в базовом стандарте, отмечается в документе. Данная позиция ранее обозначалась Рабочей группой, актуальность ее подтверждается для недопущения искусственной задержки выхода инвесторов на рынок. 

Кроме того, в ходе разработки тестов участники рабочей группы выразили мнение о целесообразности разработки и согласования единой методики пробного тестирования с участием представителей профсообщества. Некоторые участники рабочей группы также выразили готовность организовать проведение поведенческой экспертизы на собственной клиентской базе для повышения репрезентативности и качества проводимого исследования.

По мнению НФА, результаты поведенческой экспертизы, проведенной по согласованной методике, должны в дальнейшем учитываться при разработке и утверждении базового стандарта защиты прав и интересов получателей финансовых услуг, разрабатываемого саморегулируемыми организациями с учетом требований Банка России.

Подробнее о проводимой НФА работе по подготовке тестов для неквалифицированных инвесторов.

Источник: НФА