Финансовая сфера

Банковское обозрение


  • Контролирующие лица: регуляторный аспект
21.01.2021 Best-practice
Контролирующие лица: регуляторный аспект

Регулирование финансового сектора стремительно развивается на протяжении последних 20 лет. Особое внимание стоит уделить подходам, которые регулятор использует для обеспечения прозрачности структуры собственности финансовых организаций: с развитием законодательства методы регулирования сначала распространялись на кредитные организации, а затем охватили и весь финансовый сектор. Проанализируем законодательное регулирование в динамике, противоречия, кот проявляются в результате различий в регулировании деятельности разного рода организаций и финансовых рынков



Становление и развитие регулирования

Кредитные организации, обязаны раскрывать регулятору и сделать публично доступной информацию о структуре собственности вплоть до конечных владельцев — физических лиц для сохранения возможности привлекать денежные средства населения в рамках Системы страхования вкладов. В результате установления этого требования еще в начале-середине 2000-х годов были выявлены многие игроки, структура собственности которых не соответствовала законодательству, в частности положению о том, что необходимо согласовывать с Банком России возможность владения более 20% акций (долей) кредитной организации одним лицом или группой лиц, которая преимущественно определялась с учетом норм действовавшего на тот момент антимонопольного законодательства.

В связи с тем что сделки с акциями (долями в уставном капитале) кредитных организаций зачастую совершались не на уровне непосредственных акционеров (участников) кредитных организаций, появилась необходимость в регулировании сделок, в результате которых в том числе устанавливался контроль над такими акционерами (участниками).

В 2013 году произошли значительные изменения в этой области регулирования. Во-первых, доля акций (долей в уставном капитале) кредитных организаций, приобретение которых надо было согласовывать с Банком России, была снижена до 10%. Во-вторых, в связи с введением на территории Российской Федерации международных стандартов финансовой отчетности регулятор впервые для определения контроля стал...






Сейчас на главной

ПЕРЕЙТИ НА ГЛАВНУЮ