Основные признаки схем по легализации (отмыванию) доходов
Существуют несколько сотен схем легализации доходов. Несмотря на разнообразие, большинство из них имеет один или несколько признаков, что в какой-то мере облегчает задачу для кредитных организаций по их выявлению и пресечению действий злоумышленников. Основные признаки:
— проявление необоснованной поспешности в процессе приема договора на обслуживание;
— согласно предоставленным документам, фактические объемы реализуемого товара в разы превышают указанные в договоре, либо цены на приобретаемый товар значительно превышают среднерыночные;

 
Методы противодействия схеме обналичивания «Зарплатные проекты» В целях профилактики привлечения по зарплатным проектам мошеннических организаций и неблагонадежных клиентов необходимо осуществлять следующие мероприятия: • обязательная проверка службой безопасности до момента заключения договора, как самой организации, так и ее сотрудников; • запрашивать у организаций не менее двух заполненных отчетов по Форме № 1 («Баланс за отчетный период») предоставляемых в налоговые органы; • проверка до выдачи кредитных карт, наличия фактических поступлений заработной платы на счета сотрудников организации. В случае прекращения поступлений заработной платы на счет сотрудника организации и/или наличия в обоснованиях по зачислению заработной платы информации, косвенно подтверждающей прекращение трудовых отношений с организацией (например, «в связи с увольнением», «расчет окончательный» и т.п.)...