Банковское обозрение

Сфера финансовых интересов

  • Регулирование ответственности бенефициаров и руководителей банков за незаконный вывод активов
01.06.2017
Регулирование ответственности бенефициаров и руководителей банков за незаконный вывод активов

Целью статьи является рассмотрение вопросов ответственности бенефициаров и руководителей банков, которая в большинстве случаев сопутствует процедуре банкротства




За три последних года Центральный банк РФ отозвал около 270 лицензий. В данном процессе некоторые специалисты видят переходный период, неизбежный в банковской системе любого государства, предрекают ее (системы) скорое обновление и оздоровление, которое повлечет уход с рынка слабых и недобросовестных игроков. Среди основных предпосылок для такого активного «банкопада» можно выделить, с одной стороны, действительно большое количество недобросовестных банков, а с другой — существенно расширенные полномочия регулятора в лице Центробанка.

В большинстве случаев за отзывом лицензии следуют конкурсное производство и ликвидация банка, реже — санация. Центральную роль при формировании конкурсной массы банка-банкрота играет Агентство по страхованию вкладов (АСВ), выполняя функции конкурсного управляющего при банкротстве кредитных организаций.

Сценарий ликвидации банка зависит преимущественно от действий АСВ, однако на практике последних двух-трех лет легко описать примерную последовательность событий в большинстве случаев «падения» банка. В результате конкурсных процедур открываются сведения о сомнительных или рискованных операциях, проведенных банком, при этом в качестве одного из наиболее эффективных способов, позволяющих «убедить» владельцев банка возместить понесенные потери, АСВ рассматривает уголовную ответственность. Данный подход вызван прежде всего тем, что доказательства, полученные в уголовном процессе, в преюдициальном порядке могут быть положены в основу построения...



Сейчас на главной