В быстро меняющихся рыночных реалиях банку важно предвидеть свое состояние на 10 шагов вперед. Автоматизация планирования на основе прогнозирования состояния портфеля банка и финансового результата с учетом допустимых рисков помогает взвешенно планировать ресурсы и нагрузку на капитал и подготавливать адекватный, исполнимый финансовый план для достижения целевых установок акционеров.

Постановка задачи

В 2018 году в Банке «ЦентрКредит» назрела потребность в модернизации процесса планирования. Подготовка плана сопряжена с обработкой большого объема информации по текущим портфелям договоров для расчета прогнозов, с подготовкой плановых заданий и длительным согласованием бюджетов между потенциальными исполнителями и финансовой службой, с технически сложной консолидацией плановых документов. Применявшаяся Банком технология планирования на базе электронных таблиц не позволяла решать эти задачи в требуемые сроки, затрудняла согласование и корректировку планов, затягивая процесс получения итогового плана на основе анализа нескольких его версий. Кроме того, имелись ограничения в части построения прогнозов на базе больших объемов фактических и исторических данных.

Руководство Банка приняло решение внедрить специализированную систему планирования с целью:

1) уйти от ручных процессов и обеспечить оперативность подготовки, корректировки и согласования нескольких версий плана на основе информации о текущем состоянии портфелей договоров и прогнозов их развития, чтобы в итоге...