В чем причины блокировки счетов?

Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» был принят давно. Но именно с начала 2017 года было заблокировано более 500 тыс. расчетных счетов. В чем же причина?

Во-первых, банки находятся под неусыпным контролем Центробанка, и сегодня практически ни один банк не застрахован от проверок и отзыва лицензии. Поэтому многие банки проводят обучение сотрудников, пытаются снизить свои риски.

Во-вторых, Центробанк разработал ряд рекомендаций, которые объясняют, какие операции являются сомнительными, а какие нет. Например, в Методических рекомендациях № 18-МР от 21.07.2017 содержатся следующие признаки рискованных операций:

1) фонд заработной платы сотрудников клиента установлен из расчета ниже официального прожиточного минимума;

2) по счету НДФЛ уплачивается, а страховые взносы — нет;

3) остатки денежных средств на счете отсутствуют либо незначительны по сравнению с объемами операций, обычно проводимыми клиентом по счету;

4) основания платежей, производимых по счету клиента, не имеют отношения к затратам, присущим хозяйствующим субъектам, занимающимся заявленными клиентом при открытии/ведении счета видами деятельности;

5) отсутствует связь между основаниями зачисления преобладающих объемов денежных средств на счет клиента и основаниями последующего их списания;

6) резкое увеличение оборотов по счету клиента, превышение...