Тенденции, которые отмечаются в развитии платежной сферы, также отражаются на внедряемых формах регулирования, которые распространяются как на резидентов, так и на нерезидентов той или иной территории.

Так, российские компании, оказывающие платежные услуги и заинтересованные в ведении деятельности в странах Европейского союза, обязаны соблюдать требования, предъявляемые законодательством ЕС.

Ключевыми актами, которые регулируют деятельность компаний, оказывающих услуги по переводам и платежам, являются Директива Европарламента № 2015/2366 (Payment Service Directive 2) и Директива Европарламента № 2018/843 от 30 мая 2018 года (5th Anti-Money Laundering Directive), вступившие в силу 13 января 2018 года и 9 июля 2018 года соответственно.

Директива PSD2 устанавливает правила и требования к осуществлению платежей на территории ЕС. В частности, она определяет понятия «провайдер платежных услуг» («payment service provider») и «провайдер платежного аккаунта» («account service provider»), определяет виды услуг, считающиеся платежными.

PSD2 также обязывает учреждения, которые оказывают платежные услуги, проходить регистрацию в уполномоченных органах стран — резидентов ЕС. Директива предусматривает участие и иностранных компаний в осуществлении платежей на территории ЕС. Иностранные компании могут рассматриваться Директивой как агенты, которые привлекаются организацией — резидентом ЕС для определенных целей, или, иными словами, для аутсорсинга определенного списка платежных...