Финансовая сфера

Банковское обозрение


  • Антимонопольное законодательство VS банковское
31.01.2020 Best-practice
Антимонопольное законодательство VS банковское

Антимонопольный орган довольно часто обращается в банки за получением информации об операциях по счетам юрлиц (в том числе его интересуют контрагенты и наименования операций). Это необходимо для расследования нарушений законодательства о конкуренции, в частности по делам о картельных соглашениях. Право затребовать такого рода информацию у антимонопольных органов есть. Но как быть с тем, что информация, которую запрашивает ведомство, составляет банковскую тайну и охраняется законом? Долгое время суды данное противоречие трактовали в пользу ФАС России, но в последнее время наметилась другая тенденция. Расскажем об этом подробнее



Законодательная коллизия

Федеральным законом от 26.07.2006 № 135-ФЗ «О защите конкуренции» (далее — Закон о защите конкуренции), регламентирующим деятельность ФАС России, антимонопольному органу предоставлено право направлять запросы в различные организации. В частности, в силу ч. 1 ст. 25 данного закона коммерческие организации обязаны предоставлять в антимонопольный орган по его мотивированному требованию документы, объяснения, информацию в письменной и устной формах (в том числе информацию, составляющую коммерческую, служебную, иную охраняемую законом тайну), включая акты, договоры, справки, деловую корреспонденцию, иные документы и материалы, выполненные в форме цифровой записи или в форме записи на электронных носителях. Антимонопольный орган пользуется этим правом и при работе с банками: требует предоставить информацию обо всех операциях (выписку о движении денежных средств) по всем открытым и закрытым счетам компании, в отношении которой ведется расследование по делу о нарушении законодательства о конкуренции.

Однако банки оказываются в неоднозначной ситуации. С одной стороны, непредоставление или несвоевременное предоставление запрашиваемых сведений влечет административную ответственность (ч. 5 ст. 19.8 КоАП РФ) в виде штрафа в размере от 50 000 до 500 000 рублей. С другой стороны, запрашиваемые сведения в соответствии со ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее — Закон о банках и банковской деятельности)...






Читайте также

Сейчас на главной

ПЕРЕЙТИ НА ГЛАВНУЮ