Банковское обозрение (Б.О принт, BestPractice-онлайн (40 кейсов в год) + доступ к архиву FinLegal-онлайн)
FinLegal ( FinLegal (раз в полугодие) принт и онлайн (60 кейсов в год) + доступ к архиву (БанкНадзор)
Описание номера
Алексей Голенищев, директор дирекции мониторинга электронного бизнеса Альфа-Банка, и Андрей Бухтияров, главный архитектор и разработчик Чат-Банк от Совкомбанка, в кулуарах II Практической конференции «Информационная безопасность в финансах: регулирование, экспертиза, кейсы», организованной журналом «Банковское обозрение», обсудили тренды ИБ в цифровом банкинге
Международное и российское законодательство, направленное на борьбу с легализацией доходов и финансированием терроризма, начало формироваться еще в 80-е годы. Термин «отмывание денег» (money laundering) впервые был использован в 1980-х годах в США применительно к доходам от наркобизнеса и обозначает процесс преобразования нелегально полученных денег в легальные
Алексей Плешков, независимый эксперт; Георгий Лагода, консультант ГК «Программный продукт»; Александр Виноградов, руководитель службы ИБ Руссобанка, а также Тимур Аитов, заместитель председателя подкомитета по платежам и информационной безопасности Торгово-промышленной палаты (ТПП) РФ, в перерыве между сессиями конференции «Информационная безопасность в финансах: регулирование, экспертиза, кейсы», организованной «Б.О», обсудили острые моменты в прозвучавших докладах
В условиях объединения усилий отдельных государств для борьбы с терроризмом, а также ориентированности на международные стандарты в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, можно говорить о формировании отдельных трендов во внутренней политике государств в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), отвечающих вызовам, возникающим на глобальном уровне
В последние годы, защищаясь от мобильных кибератак, отечественные банки наконец-то стали внедрять системные решения по защите. Еще бы: уже в 2018 году количество киберпреступлений в России может вырасти, по оценке Сбербанка, в четыре раза, причем суммарные потери превысят 2 трлн рублей
Все течет и меняется, особенно если говорить о ПОД/ФТ, ведь сегодня банки особым образом относятся к рискам, поскольку риски «слабого» внутреннего контроля могут повлечь отзыв банковской лицензии. Поэтому важно подстраивать внутреннюю политику под изменения законодательства. Рассмотрим особенности внутреннего контроля по законодательству FATCA
Евгений Ким, старший менеджер отдела по управлению информационными технологиями и IT-рисками компании EY, и Тимур Аитов, заместитель председателя подкомитета по платежам и информационной безопасности ТПП РФ, обсудили цели введения GDPR и влияние этого акта на отечественный бизнес
Отмывание денег посредством совершения банковских сделок — явление частое и, можно сказать, повседневное. Методы сокрытия преступных доходов совершенствуются. Иногда на практике трудно отделить злоупотребление гражданским правом (ст. 10 ГК РФ) от мошенничества (ст. 159 УК РФ). Прошли 90-е, когда отдельные субъекты бизнеса заключали устные договоры в обход фискальных органов и банковских структур. В настоящее время сделки бизнеса опосредованы простой письменной формой, то есть положениями ст. 160 ГК РФ. Часто именно эта статья является гранью между злоупотреблениями гражданским правом и мошенничеством
Немногим более двадцати лет назад Европейская комиссия представила Директиву по защите данных 95/46/ЕC, в которой были сформулированы определение персональных данных и требования в части их сбора и обработки
Новая цифровая реальность подрывает устои банковской системы и ставит традиционных игроков перед необходимостью радикальных реформ. Большинство российских банков в той или иной мере уже запустили процессы цифровых преобразований, однако у них разные шансы на успех: крупные банки используют преимущества своего масштаба и солидных бюджетов на IT; для небольших банков дорогостоящая цифровизация имеет далекий горизонт окупаемости и создает большую нагрузку на их финансовый результат в краткосрочной перспективе
С 1 июля 2017 года вступают в силу изменения, касающиеся усиления ответственности за нарушения Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» (далее — «Закон о персональных данных»). За счет бурного муссирования и панического ажиотажа, созданного СМИ, данные поправки стали восприниматься как некое революционное событие, радикально меняющее существующий порядок работы с персональными данными. Попробуем разобраться в том, что подразумевают поправки
В редакцию «Б.О» иногда поступают весьма интересные материалы, которые не вписываются в стандартные форматы публикаций, но пройти мимо них нельзя. Ведь вполне возможно, что на этот раз разработка под руководством бывшего топ-менеджера одного из отечественных банков действительно «перевернет мир», а людей в «золотых» P2P-сетях заменят блокчейн и боты
С 5 по 8 июля 2017 года в северной столице в 22-й раз прошла Санкт-Петербургская международная банковская конференция, организованная Промсвязьбанком совместно с АРБ. Она традиционно собрала ведущих экспертов отрасли, среди которых представители Банка России, Ассоциации российских банков, ключевые специалисты и аналитики из российских и зарубежных банков
Идеальные отношения «банк-клиент» предполагают доверие и дружбу, переходящую в любовь. Однако не стоит забывать про известную поговорку — доверяй, но проверяй. Теме банковских проверок — скорингу — была посвящена 5-я ежегодная конференция Scoring-2017, прошедшая 13 июля
В кулуарах XXII Санкт-Петербургской международной банковской конференции после панельной дискуссии на тему «Банковский сектор: промежуточные итоги зачистки» Александр Садчиков (слева), обозреватель «Б.О», попросил Дмитрия Мирошниченко (справа), ведущего эксперта Института «Центр развития» ВШЭ, и Антона Табаха (в центре), управляющего директора, руководителя отдела по макроэкономическому анализу и прогнозированию «Эксперт РА», рассказать о деятельности Банка России по отзыву лицензий
Поколение Z растет в период стремительного развития цифровых технологий, которые затрагивают все сферы жизни, включая финансовую. Игры для детей и подростков сегодня не только призваны развлекать, но и могут служить наиболее подходящим инструментом для повышения финансовой грамотности. В России есть яркие примеры использования геймификации в образовательном процессе
На проходящем в Санкт-Петербурге Международном Финансовом Конгрессе (МФК–2017) прошла панельная сессия, посвященная информационной безопасности. Главной темой обсуждения стало то, насколько обеспечение должного уровня ИБ важно для бизнеса, экономики и государства в целом
Устойчивость и развитие экономики в целом и банковской системы в частности, напрямую зависят от уровня финансовой грамотности населения. Поэтому российские банки все чаще обращают внимание на повышение уровня финансовой грамотности как среди предпринимателей, так и среди обычных граждан