Международное и российское законодательство, направленное на борьбу с легализацией доходов и финансированием терроризма, начало формироваться еще в 80-е годы. Термин «отмывание денег» (money laundering) впервые был использован в 1980-х годах в США применительно к доходам от наркобизнеса и обозначает процесс преобразования нелегально полученных денег в легальные

В условиях объединения усилий отдельных государств для борьбы с терроризмом, а также ориентированности на международные стандарты в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, можно говорить о формировании отдельных трендов во внутренней политике государств в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), отвечающих вызовам, возникающим на глобальном уровне

Все течет и меняется, особенно если говорить о ПОД/ФТ, ведь сегодня банки особым образом относятся к рискам, поскольку риски «слабого» внутреннего контроля могут повлечь отзыв банковской лицензии. Поэтому важно подстраивать внутреннюю политику под изменения законодательства. Рассмотрим особенности внутреннего контроля по законодательству FATCA

Отмывание денег посредством совершения банковских сделок — явление частое и, можно сказать, повседневное. Методы сокрытия преступных доходов совершенствуются. Иногда на практике трудно отделить злоупотребление гражданским правом (ст. 10 ГК РФ) от мошенничества (ст. 159 УК РФ). Прошли 90-е, когда отдельные субъекты бизнеса заключали устные договоры в обход фискальных органов и банковских структур. В настоящее время сделки бизнеса опосредованы простой письменной формой, то есть положениями ст. 160 ГК РФ. Часто именно эта статья является гранью между злоупотреблениями гражданским правом и мошенничеством

Новая цифровая реальность подрывает устои банковской системы и ставит традиционных игроков перед необходимостью радикальных реформ. Большинство российских банков в той или иной мере уже запустили процессы цифровых преобразований, однако у них разные шансы на успех: крупные банки используют преимущества своего масштаба и солидных бюджетов на IT; для небольших банков дорогостоящая цифровизация имеет далекий горизонт окупаемости и создает большую нагрузку на их финансовый результат в краткосрочной перспективе

В редакцию «Б.О» иногда поступают весьма интересные материалы, которые не вписываются в стандартные форматы публикаций, но пройти мимо них нельзя. Ведь вполне возможно, что на этот раз разработка под руководством бывшего топ-менеджера одного из отечественных банков действительно «перевернет мир», а людей в «золотых» P2P-сетях заменят блокчейн и боты

Идеальные отношения «банк-клиент» предполагают доверие и дружбу, переходящую в любовь. Однако не стоит забывать про известную поговорку — доверяй, но проверяй. Теме банковских проверок — скорингу — была посвящена 5-я ежегодная конференция Scoring-2017, прошедшая 13 июля

Поколение Z растет в период стремительного развития цифровых технологий, которые затрагивают все сферы жизни, включая финансовую. Игры для детей и подростков сегодня не только призваны развлекать, но и могут служить наиболее подходящим инструментом для повышения финансовой грамотности. В России есть яркие примеры использования геймификации в образовательном процессе