Отмывание денег посредством совершения банковских сделок — явление частое и, можно сказать, повседневное. Методы сокрытия преступных доходов совершенствуются. Иногда на практике трудно отделить злоупотребление гражданским правом (ст. 10 ГК РФ) от мошенничества (ст. 159 УК РФ). Прошли 90-е, когда отдельные субъекты бизнеса заключали устные договоры в обход фискальных органов и банковских структур. В настоящее время сделки бизнеса опосредованы простой письменной формой, то есть положениями ст. 160 ГК РФ. Часто именно эта статья является гранью между злоупотреблениями гражданским правом и мошенничеством

По данным Аналитического центра при Правительстве РФ, начиная с 2014 года в России наблюдается ежеквартальное сокращение инвестиций в основной капитал. В 2014 году их объем упал на 1,5%, в 2015 — на 8,4%, возвратившись на уровень 2008 года. По итогам первой половины 2016 года сокращение составило 4,3%

С 1 июля 2017 года вступают в силу изменения, касающиеся усиления ответственности за нарушения Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» (далее — «Закон о персональных данных»). За счет бурного муссирования и панического ажиотажа, созданного СМИ, данные поправки стали восприниматься как некое революционное событие, радикально меняющее существующий порядок работы с персональными данными. Попробуем разобраться в том, что подразумевают поправки

В первой половине 2017 года Н1.0 стабильно находится выше 13%, а доля РВПС в общем объеме выданных ссуд не превышает уровень прошлого года. Показатели ликвидности по-прежнему значительно превышают регулятивные минимумы с запасом как с учетом минимальных совокупных остатков по счетам клиентов, так и без них

На «игровую площадку» финансового сектора за последние несколько лет уже вышли «погулять и поиграть» несколько банков. Поскольку у геймификации как тренда нет четких границ и параметров, отнести к этой категории можно проекты самых разных форматов — от учебных квестов для кредитных экспертов до розыгрышей автомобилей среди вкладчиков. Каждый банк имеет право уловить и внедрить в бизнес игровые механики по-своему. Но важный вопрос — насколько долго и всерьез в этом готов участвовать клиент

Все течет и меняется, особенно если говорить о ПОД/ФТ, ведь сегодня банки особым образом относятся к рискам, поскольку риски «слабого» внутреннего контроля могут повлечь отзыв банковской лицензии. Поэтому важно подстраивать внутреннюю политику под изменения законодательства. Рассмотрим особенности внутреннего контроля по законодательству FATCA

Развитие обслуживания private banking в банках России становится одной из наиболее приоритетных задач. Private banking всегда был важным бизнес-направлением, однако зачастую выполнял функцию имиджевого подразделения

Российские компании в последние годы стали занимать все более активную позицию в вопросах экологии и защиты окружающей среды. 2017 год в России объявлен Годом экологии, «зеленые» стандарты внедряются повсеместно. Безусловно, финансовый сектор не может оставаться в стороне от этих тенденций