Комплаенс подразумевает усилия по обеспечению соблюдения организациями правил и регламентов, а также и законов страны, в которой они работают. В последнее время Центральный банк Кипра установил очень строгие правила в отношении банков, которые теперь должны существенно ужесточить политику комплаенса. Сегодня банки запрашивают не только информацию о компании владельце счета, ее видах деятельности, контрагентах, планируемом годовом обороте и операциях, но и дополнительно информацию о фактических бенефициарах, размере и источниках их дохода, направлении их инвестиций, а также о другие сведения.

Под источником понимается то, какими способами были приобретены средства. Это может быть доход от трудовой или предпринимательской деятельности, деньги от продажи недвижимости или дивиденды, полученные от иной компании. Для проверки сведений, предоставленных клиентом, банк может затребовать, например, финансовую отчетность от компании, выплатившей доходи иные подтверждающие документы. в случае, если речь идет о получении субсидий, и займов может быть запрошена информация, указывающая на источники средств того лица, которое эти субсидии/займы предоставило.

Размер капитала и контрагенты

При открытии счета банки запрашивают и информацию о собственности, сопроводительные документы. Вопрос о размере капитала и его распределению по различным активам обязательно будет в анкете. Предположим, что часть средств вложены в недвижимость, есть также движимая собственность. Необходимо...