Многие банки недооценивали знание и понимание всего того, к чему стремится Банк России в своем банковском надзоре и что выражено в его полномочиях (в законах и многочисленных подзаконных актах), как он действует и чем обусловлены его действия. Поэтому они порой неправильно выстраивали свою стратегию взаимоотношений с Банком России, в частности, во время инспекционных проверок. А там есть масса тонкостей

Для осуществления своей текущей хозяйственной деятельности коммерсанты обращаются в банки для привлечения заемных финансовых средств. Нередко между ними возникают споры по поводу установления и взимания платы за те или иные операции и услуги. За счет кредитования заемщиков банки стремятся извлечь максимальную выгоду, предусматривая в заключаемых соглашениях все мыслимые и немыслимые комиссии (за рассмотрение заявки на выдачу кредита, за открытие и обслуживание ссудного счета, на который перечисляется кредитная сумма, за выдачу различных справок и дачу согласия и т. д.). Заемщики, не согласные с подобными условиями, стараются их оспорить и, как свидетельствует практика, в ряде случаев весьма удачно

В соответствии с ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и указаниям ЦБ РФ банки обязаны принимать комплекс мер по пресечению проведения сомнительных финансовых операций. Сомнения относительно клиента могут вызвать разные факторы

Первого июля 2015 года вступят в силу изменения Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее — Закон о банкротстве), касающиеся банкротства граждан (1). Еще на стадии принятия законопроекта он широко обсуждался в средствах массовой информации. При этом было высказано множество мнений о том, что банкротство граждан будет активно использоваться недобросовестными должниками для «списания» долгов

VIP-вкладчики, несмотря на привлекательное название своего статуса, никаких преимуществ перед другими клиентами банка не имеют. Напротив, эта категория клиентов вообще ничего не получает в случае банкротства банка. О том, почему так происходит и какие последствия это имеет для самого банка

Суд приговорил (1) мошенника к пяти годам тюрьмы за мошенничество в области кредитования. Решение устояло в вышестоящей инстанции, приговор вступил в силу

Собираясь разместить деньги в банковском депозите на имя своего несовершеннолетнего ребенка, родители руководствуются самыми лучшими побуждениями, стремясь обеспечить ему стартовый капитал. Однако им не следует забывать о том, что после внесения денег в депозит они становятся собственностью ребенка, и сами родители к ним свободного доступа уже не имеют. Дальнейшие операции по депозиту им придется согласовывать с органами опеки и попечительства, которые могут и не дать своего разрешения, посчитав, что планируемые действия с имуществом подопечного противоречат его интересам

Арбитражный суд города Москвы приступил к рассмотрению первого в истории иска мажоритария против ЦБ и АСВ при санации банка (1)